Ce VP Europe d’une des 10 plus grandes entreprises américaines m’a contacté pour optimiser son patrimoine et ses stock options. Voici la stratégie que nous avons mise en place :

Charles a 51 ans, il est marié avec un enfant.

Cela fait plus de 20 ans qu’il est salarié d’une des plus grosses entreprises américaines en France. Il a évolué jusqu’au poste de VP Europe.

Une bonne partie du package de ce poste est formé par des stocks options.

Lorsque l’entreprise est valorisée plusieurs centaines de milliards de dollars, c’est une bonne chose !

Seulement, ses stocks options ne sont pas liquides et représentent presque 100 % du patrimoine de Charles.

Lorsqu’il me contacte, Charles souhaite :

• sécuriser sa conjointe,
• anticiper sa succession,
• réduire sa pression fiscale,
• supprimer les frais sur son contrat d’assurance-vie et ses placements financiers (il n’est pas content de la performance et des frais de sa banque privée.

Voici ce que nous mettons en place :

• un planning de cession des actions, étalés dans les années à venir,
• un placement du cash sur une assurance-vie sans frais, pour préparer la succession,
• un planning de donations sur les années à venir,
• une holding familiale dans laquelle on inclut sa femme et son fils.

Résultat :

• 75.5k€ économisés sur la fiscalité,
• entre 1.4M€ et 2.5M€ économisés sur les droits de succession,
• 15k€/an économisés sur les frais du contrat d’assurance-vie.

Depuis 5 ans, j’ai accompagné une dizaine de C-level comme Charles à optimiser la cession de leurs stocks options pour préparer leur avenir. En moyenne, le ROI est de x22 sur mes honoraires.