Cette famille perdait 2 millions d'euros en droits de succession à cause d'un écart de valorisation immobilière. Voici comment nous avons résolu cette situation :

Le patrimoine était principalement composé d'immeubles transmis sur plusieurs générations. Au décès du père, ils ont fait face à deux problèmes :

1. un contrôle fiscal sur les valorisations IFI déclarées les années précédentes,
2. le manque de liquidités pour payer les droits de succession.

L'écart de valorisation entraînait un risque de droits supplémentaires de 2M€, pour un total de 3,5M€ à payer.

Notre intervention s'est faite en deux temps :

Étape 1 : Sécuriser les valorisations

Nous avons travaillé avec les conseils de la famille (notaires, avocats fiscalistes, experts immobiliers) pour établir des valorisations cohérentes et défendables.

Étape 2 : Réorganiser et refinancer le patrimoine

Nous avons organisé la cession des biens immobiliers les moins rentables et restructuré la détention des biens immobiliers pour :

• obtenir 3,2M€ de liquidités pour payer les droits,
• réduire les impôts annuels de 120k€ (100k€ sur les revenus locatifs et 20k€ sur le patrimoine),
• optimiser la transmission future, permettant d'économiser entre 700k€ et 800k€ par famille.

Cette approche a non seulement résolu l'urgence fiscale mais aussi amélioré la situation à long terme.