Ce cadre supérieur perdait 27k€ par an et ses enfants allaient payer un demi-million de frais de succession pour rien…

Franck est DG associé dans l’une des plus grandes entreprises américaines.

Il a 48 ans, est marié avec 3 enfants.

Une grande partie de son patrimoine est constitué des stock options de sa société.

Lorsqu’il me contacte, il veut :

• sécuriser sa conjointe,
• préparer sa succession,
• réduire la pression fiscale.

Il n’est pas satisfait de l’accompagnement de sa banque privée, il trouve les frais sur les placements trop élevés.

Lors de mon audit, je remarque plusieurs leviers d’optimisation pour Franck :

1. supprimer les frais sur les placements financiers en place,
2. mettre en place un planning de cession des stock options pour étaler la fiscalité,
3. étaler les donations à ses enfants dans les années à venir pour limiter les frais de succession,
4. créer une holding familiale dans laquelle sa femme et ses enfants seront inclus.

Résultats :

• 15k€ économisés sur la fiscalité,
• 194k€ à 510k€ économisés sur les droits de succession,
• 12.5k€ d’économies sur les placements financiers (suppression des frais).

Depuis 5 ans, j’ai accompagné une dizaine de C-level comme Franck à optimiser la cession de leurs stock options pour préparer leur avenir. En moyenne, le ROI est de x22 sur mes honoraires.