Ce fondateur d’un SaaS pensait avoir optimisé sa cession avec sa holding. Pourtant, il passait à côté de près de 2M€ d'optimisation. Voici la stratégie qui lui a fait gagner 1.95M€ sur son exit ↓

Pierre est cofondateur d'un SaaS en phase de cession.Il détient 44% de la société :→ 18 % en direct→ 26 % via sa holding

Sa situation :

• marié, 2 enfants
• 800K€ de patrimoine net
• LOI reçue sur une base de 24M€
• part de cession : 10.65M€ (4.42M€ en direct + 6.24M€ via holding)

1. Voici ce que nous avons mis en place :

• → +1.36M€ grâce au timing optimisé (régime fiscal avantageux à 2 ans)
• → 127K€/an nets de revenus passifs via une stratégie de placement optimisée

En cas de cession des titres avant 3 ans de détention par la holding, seul 40 % du produit de cession sera libre de remploi.

2. Optimisation de la cession en direct (4.42M€) :

• → +221K€ grâce aux donations pré-cession
• → +370K€ d'optimisation sur la succession

Résultat total :

• +1.95M€ de gains sur la cession
• +127K€/an de revenus passifs garantis

⚠ NB: s'il nous avait consultés avant l'apport à la holding, nous aurions pu générer 1.72M€ supplémentaires grâce à une optimisation de la transmission avant la prise de valeur.