Malek Ziane : Conseiller Fiscal et réduction d’impôt, à Paris et en régions

Bonjour, je suis Malek, conseiller financier spécialisé dans l'audit ainsi que dans le conseil patrimonial aux dirigeants.

Avec plus de 10 ans d'expérience dans ce domaine, j'ai acquis une expertise solide en matière de conseil fiscal et financier. Dans cet échange, je vais vous donner des éclaircissements sur le métier de conseiller fiscal et vous expliquer comment je peux vous aider à gérer votre patrimoine en toute sécurité via l’optimisation fiscale.

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Qu’est ce qu’un conseiller fiscal ?

Le conseiller fiscal est un spécialiste en matière d'impôts, de règlementations et de normes fiscales.

Il met ses connaissances et compétences au service des entreprises pour leur permettre d'optimiser leurs investissements et d'éviter tout risque de redressement fiscal. Ce métier requiert une grande rigueur et impartialité de la part des professionnels, et joue un rôle stratégique dans la réussite des entreprises.

Définition

Le conseiller fiscal est un professionnel expert en droit fiscal, capable de fournir une expertise pointue pour aider les particuliers et les entreprises à mieux comprendre les subtilités liées à la déclaration des revenus et à optimiser la valeur de leur patrimoine.

Les conseillers fiscaux peuvent exercer leur métier en tant que salarié au sein d'un cabinet d'expertise comptable ou d'une société de gestion de patrimoine, ou encore travailler à leur compte en tant que professionnels indépendants.

Le rôle du conseiller fiscal consiste à accompagner ses clients professionnels et particuliers dans la réalisation de leurs déclarations et transactions, en veillant à identifier la meilleure option fiscale tout en respectant les réglementations en vigueur.

Pour ce faire, il doit comprendre les ressources de ses clients et anticiper les incidences fiscales potentielles. En cas de litige ou de contentieux, il est également en mesure de représenter ses clients et de plaider en leur faveur auprès de l'administration fiscale.

Le conseiller fiscal a pour mission première d'analyser la situation patrimoniale de ses clients en réalisant un bilan patrimonial complet.

Sur la base de ce diagnostic, il est en mesure de formuler des recommandations adaptées, en proposant par exemple aux particuliers et aux entreprises d'investir dans divers types de placements financiers tels que l'assurance vie, l'épargne retraite, les valeurs mobilières ou immobilières, ou encore d'autres solutions qui permettent de maximiser les revenus patrimoniaux tout en minimisant les risques associés.

Exemples

Voici des exemples de professions aptes à vous donner des conseils fiscaux :

• ‍Les professions réglementées

‍Ces activités sont strictement encadrées et réglementées. En effet, les conditions d'accès à ces professions sont vérifiées et soumises à des critères tels que la possession de diplômes spécifiques, d'assurances, de qualifications financières, d'honorabilité et d'âge.

Ces professions définissent également des normes en matière de formation continue pour garantir que les professionnels restent compétents dans leur domaine. L'objectif principal de cette réglementation juridique et législative est de protéger le public en s'assurant que ces professions clés sont exercées par des personnes qualifiées et compétentes.

Exemple : Experts fiscalistes comme les avocats spécialisés en droit fiscal , les experts-comptables, les conseillers en investissements financiers, les administrateurs de biens, les marchands de biens, les notaires, les agents immobiliers, les agents commerciaux, les courtier en assurance-réassurance

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• ‍Les intermédiaires en opérations de banque ‍

Ces professionnels du secteur bancaire sont là pour vous conseiller dans vos choix financiers, notamment en matière de crédit. Ils ont pour mission de vous présenter différentes offres correspondant à vos besoins et de vous recommander l'option la plus adaptée à votre situation fiscale.

Les intermédiaires en opérations de banque jouent également un rôle clé dans la mise en place de dispositifs de défiscalisation, tels que l'assurance vie, qui peut donner lieu à des abattements fiscaux.

Il convient de noter que ces professionnels sont répartis en différentes catégories en fonction de leurs spécialités et de leurs compétences, afin de vous offrir un conseil expert et personnalisé.

Exemple : mandataire en opérations de banque et en organismes de paiement, mandataire IOBSP, courtier en banque dit COBSP

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• ‍Les intermédiaires en assurance ‍

Ils jouent un rôle crucial dans le secteur de l'assurance en agissant en tant qu'intermédiaires entre les compagnies d'assurance et les clients.

Chacun de ces professionnels apporte une expertise spécifique à leur rôle, allant de la négociation des contrats d'assurance pour le compte des clients, à la préparation de contrats d'assurance et à la réalisation de missions de vente et de conseil dans l'assurance.

Exemple : les agents généraux d'assurance, les mandataires d'intermédiaires en assurance, les mandataires en assurance et les intermédiaires en assurance.‍

• ‍Les professionnels de la finance ‍

Ils sont soumis à la réglementation de l'ORIAS, l'Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance.

Ils sont enregistrés auprès de cet organisme de contrôle et possèdent un numéro d'immatriculation individuel.

L'ORIAS offre aux clients un moyen pratique de vérifier l'affiliation et l'expertise des professionnels en consultant leur site internet. Les professionnels des investissements financiers sont utiles dans des contextes fiscaux complexes, notamment pour les dispositifs de défiscalisation qui ne sont pas liés à l'investissement immobilier, tels que le Plan Epargne Retraite (PER).

Ils peuvent vous conseiller et vous guider dans vos choix en fonction de votre situation personnelle et de vos besoins.

Exemple : les conseillers en investissements financiers, les conseillers en investissement participatifs, intermédiaires en financement participatif, juristes financiers

• ‍Les professionnels de l'immobilier ‍

Ils disposent d'une expertise du marché de l'immobilier qui leur permet de vous conseiller judicieusement dans vos projets. Leurs services peuvent notamment être sollicités dans le cadre d'une opération de défiscalisation immobilière, comme c'est le cas avec le dispositif d'investissement locatif Pinel. Ils peuvent vous aider à comprendre les mécanismes fiscaux en jeu et à choisir la solution la plus adaptée à votre situation personnelle et à vos objectifs.

Exemple : conseillers en gestion de patrimoine immobilier, conseiller en immobilier, conseiller en immobilier d’entreprise, les experts en immobilier, les promoteurs immobiliers, les mandataires en fonds de commerce, les syndic de copropriété.

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Malek Ziane : Mon approche du conseil fiscal

Je vous propose de bénéficier d'une première consultation gratuite pour que nous puissions diagnostiquer ensemble votre situation financière.

Au cours de cette rencontre, je vous exposerai les différentes options qui s'offrent à vous et vous pourrez me poser toutes les questions que vous souhaitez.

Suite à cette consultation, je vous enverrai un document PDF via ma Landing Page qui récapitule les différentes solutions envisageables.

Si vous décidez de travailler avec moi, nous définirons ensemble un premier cadre de mission qui répondra à vos objectifs financiers.

Pour la majorité de mes clients, cette collaboration est de long terme, je deviens leur sparring-partner financier, toujours disponible pour les accompagner dans leur stratégie financière et leur proposer proactivement des opportunités intéressantes.

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Les tarifs d’un conseiller fiscal

Souvent perçu comme un expert des chiffres réservé aux personnes aisées, le conseiller fiscal ne se limite pas uniquement à cette catégorie de la population.

En réalité, il travaille avec une grande variété d'épargnants.

Bien qu'il n'y ait pas de seuil minimal pour faire appel à ses services, les livrets d'épargne classiques ne font généralement pas partie de son champ d'activité.

En revanche, les actifs tels que l'immobilier, les actions, les obligations et les placements rémunérateurs peuvent justifier le recours à un conseiller fiscal pour optimiser leur gestion. L'image stéréotypée du conseiller fiscal est loin de refléter la réalité de sa pratique professionnelle.

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En ce qui concerne la rémunération d'un conseiller fiscal, il existe généralement deux méthodes :

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• La première consiste à facturer un prix horaire pour l'étude d'un dossier d'optimisation fiscale ou la constitution d'un bilan patrimonial.

En France, le taux horaire moyen est d'environ 200 euros. Par exemple, le coût d'un bilan patrimonial se situe entre 1 500 et 12 000 euros dans la plupart des cas.

Le coût augmente en fonction de la complexité du dossier, avec des situations impliquant de nombreux biens ou des montages compliqués pouvant faire monter la facture à plusieurs milliers d'euros.

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• La deuxième méthode de rémunération est basée sur des commissions

Le conseiller fiscal perçoit des commissions à partir de la rentabilité des produits financiers qu'il recommande.

Par exemple, si le client investit dans un produit financier qui génère un rendement annuel, une partie de ce rendement est utilisée pour rémunérer le conseiller.

Ce système peut être utilisé soit sous forme de commission récurrente, soit sous forme de commission à la souscription du produit financier.

Cependant, cela peut donner au client l'impression que le conseiller privilégie ses propres intérêts.

Il est important de noter que cette méthode de rémunération est généralement utilisée par les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI).

Si le conseiller fiscal est employé par une banque, par exemple, la rémunération est généralement perçue par l'établissement bancaire.

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Cas clients à télécharger

Si vous êtes entrepreneur, dirigeant de PME, C-Level, solopreneur, avocat, médecin, professionnel libéral, commercial, et que vous cherchez un Conseiller Fiscal Paris ou autre conseiller impot dans une autre ville, vous trouverez certainement des cas clients qui vous intéresseront dans notre PDF téléchargeable.

Vous y découvrirez comment nos services de conseil fiscal ont aidé d'autres professionnels à optimiser leur patrimoine et à gérer efficacement leur fiscalité.

Grâce à ces exemples concrets, vous pourrez mieux comprendre comment notre expertise peut s'adapter à votre situation et vous permettre de réaliser vos objectifs financiers.

Ne manquez pas cette opportunité de découvrir comment nous pouvons vous aider à atteindre votre plein potentiel financier.

Téléchargez notre PDF de cas clients dès maintenant.