En optimisant la transmission du patrimoine de cet entrepreneur, j'ai généré entre 2,2M€ et 2,4M€ d'économies projetées. Voici la stratégie utilisée ↓

Grégoire m'a contacté suite à la cession de sa société via sa holding. Son objectif : optimiser la transmission de son patrimoine tout en maximisant les liquidités issues de la cession.

Sa situation :

→ 57 ans, marié sous séparation de biens

→ 4 enfants dont 2 à l'étranger

→ 700 000 € nets de liquidités post-cession

→ Patrimoine global de 2,5 M€

Ses objectifs :

• Optimiser l'utilisation des liquidités de cession
• Organiser la transmission de son patrimoine
• Maximiser le capital transmis aux enfants
• Tenir compte de la situation particulière des enfants à l'étranger

Voici ce que j'ai mis en place :

1. Optimisation immédiate

→ Gain à la transmission : de 16k€ à 101k€ selon l'ordre des décès

2. Projection à long terme (23 ans)

Pour un patrimoine initial de 2,5M€ :

• Rendement de 8 % / an sur les investissements conseillés
• Indexation de 2,5 % / an sur le reste du patrimoine

→ Gain total projeté : entre 2,2M€ et 2,4M€ selon l'ordre des décès

Cette stratégie démontre qu'avec les bons leviers d'optimisation, il est possible de :

• Générer des gains significatifs sur le long terme
• Réduire la fiscalité sur la transmission
• Sécuriser l'avenir des enfants