Top 5 des Conseillers en Gestion de Patrimoine à Vannes

Avec plus de 54 000 habitants, Vannes est la préfecture du Morbihan (56) et un grand centre universitaire de la région Bretagne. Le pays de Vannes s’étend, quant à lui, sur 59 communes qui recensent près de 230 000 habitants. Il se caractérise notamment par la présence d’une technopôle dynamique axée sur quatre grands secteurs économiques porteurs d’emplois.

Ces différents pôles d’attractivité expliquent sans doute la croissance annuelle moyenne de la population de l’ordre de 0,5 %, que l’on observe depuis une décennie. Les résidents de ce charmant port breton sont en quête de stratégies patrimoniales optimisées. Leur objectif se veut aussi simple qu’efficace, à savoir capitaliser sur leurs avoirs financiers tout en les faisant fructifier. À cet effet, l’aide d’un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) s’avère bien utile pour les Vannetais dans la perspective de préparer leur retraite sous un climat océanique d’une grande douceur.

Les données de l’Institut national de la statistique et des études économiques (INSEE) pour 2020 font ressortir que les habitants de la commune sont locataires de leur logement à hauteur de 53,4 %. Cela est propice à l'investissement dans l'immobilier locatif à Vannes en ayant à l’esprit les différentes options de défiscalisation possibles.

Il est aussi à noter que près de 16 % des logements vannetais sont des résidences secondaires, occasionnelles ou vacantes. Cela s’explique par la forte demande de locations saisonnières stimulée par l’ouverture de la ligne à grande vitesse (LGV) qui met Vannes à 2 h 40 de Paris en train. Qui plus est, pour faciliter les déplacements de ses visiteurs, la municipalité bretonne a entrepris la construction d’un vaste Pôle d’échanges multimodal (PEM) depuis la gare.

Si l’on ajoute le projet qui porte sur l’aménagement de la rive gauche du port de Vannes, on constate que la ville offre un grand nombre d’opportunités pour développer une stratégie immobilière rentable. Avec l’aide d’un conseiller fiscal immobilier, vous pouvez mettre en place diverses stratégies d'investissement dans l’immobilier, mais aussi dans les actions et les obligations.

Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) est un expert multi-casquettes. Parfaitement au faîte des subtilités des produits financiers, il est en mesure de réaliser un audit patrimonial de tous les profils d’investisseurs : professionnels ou particuliers, actifs ou retraités, sans oublier les familles.

Pourquoi Vannes est un choix stratégique pour la gestion de patrimoine

Un marché immobilier dynamique et diversifié

Vannes possède un marché immobilier dynamique et diversifié, allant du centre-ville historique aux quartiers résidentiels modernes, offrant ainsi un large éventail d'opportunités d'investissement. Avec des prix moyens autour de 4 000 €/m² pour les appartements et 4 300 €/m² pour les maisons, le marché vannetais reste attractif avec une progression constante de +2,48 % sur 2 ans. Cette croissance, bien que modérée, témoigne de la stabilité et de la résilience du marché immobilier local.

La demande locative reste soutenue avec 54,8 % de locataires parmi les résidents, garantissant un potentiel de rentabilité intéressant pour les investisseurs. Les loyers moyens atteignent environ 15 €/m², avec un taux de vacance locative inférieur à 5 %, assurant une occupation quasi permanente des logements. Le marché présente un équilibre favorable aux investisseurs avec 5 % plus d'acheteurs que de biens disponibles, créant une dynamique positive pour la valorisation patrimoniale.

Les typologies les plus recherchées (T2, T3) correspondent aux besoins de la clientèle locale — jeunes actifs, couples, petites familles — garantissant une rotation locative maîtrisée et des durées d'occupation satisfaisantes.

Une fiscalité locale avantageuse pour les investisseurs

Outre la législation fiscale nationale, Vannes propose des incitations fiscales spécifiques, telles que le statut LMNP (Loueur Meublé Non Professionnel) qui optimise la fiscalité grâce aux amortissements et déductions de charges. Classée en zone B1 avec accès exceptionnel aux dispositifs de défiscalisation pour la Bretagne, la ville offre des avantages fiscaux adaptés aux investissements locatifs.

Les investisseurs peuvent également profiter de plusieurs dispositifs complémentaires :

• Déficit foncier : permet de déduire certaines charges de rénovation des revenus imposables
• Loi Denormandie : pour les biens anciens nécessitant des travaux de rénovation (dispositif actif en 2025)
• Loi Malraux : pour la rénovation d'immeubles anciens dans le patrimoine classé, avec des réductions d'impôts de 22 % à 30 %
• Dispositif Loc'Avantages : permet d'optimiser la fiscalité et d'amortir les charges

Pour tirer pleinement parti de ces avantages, il est essentiel de bénéficier d'un accompagnement par des experts locaux qui maîtrisent les subtilités de la fiscalité vannetaise. Le rendement locatif moyen varie selon le bien : entre 4 % et 5 % pour les T1/T2 en centre-ville, et entre 4 % et 4,5 % pour les maisons en périphérie. Ces incitations fiscales peuvent jouer un rôle crucial dans l'optimisation de votre stratégie de gestion de patrimoine.

Des secteurs économiques florissants offrant des opportunités uniques

Vannes est un pôle économique majeur dans des secteurs tels que le tourisme, l'agroalimentaire et les services, offrant d'excellentes opportunités d'investissement. En tant que préfecture du Morbihan et ville portuaire au riche patrimoine historique, Vannes bénéficie d'une attractivité continue qui génère une économie diversifiée et résiliente.

Le secteur touristique joue un rôle central, attirant des milliers de visiteurs chaque année grâce au patrimoine historique de la ville (remparts médiévaux, port de plaisance) et à la proximité du Golfe du Morbihan. Cette attractivité génère des emplois dans l'hôtellerie-restauration (19 % des embauches), les services culturels et le commerce. L'économie de Vannes compte plus de 20 352 actifs occupés dont 17 899 salariés, témoignant d'un marché du travail dynamique.

Les secteurs porteurs identifiés incluent :

• Santé (17 % des embauches) : demande croissante liée au vieillissement de la population
• Hôtellerie-restauration : secteur en forte demande toute l'année
• Agroalimentaire : transformation et commercialisation des produits du terroir
• Commerce et artisanat : dynamisme du commerce de proximité et des produits locaux
• Services aux particuliers et aux entreprises : secteur en expansion continue

L'indice de dynamisme économique de Vannes s'établit à +0,48 % entre avril et juin 2025, avec 57 sociétés créées contre aucune défaillance, témoignant d'une création nette d'entreprises. Cette vitalité économique, couplée à une population stable et à un cadre de vie agréable, offre des possibilités d'investissement stratégiques pour ceux qui souhaitent s'ancrer dans un territoire où qualité de vie et opportunités professionnelles se conjuguent harmonieusement.

En résumé, entre un marché immobilier stable, une fiscalité avantageuse et une économie diversifiée, Vannes constitue un pôle stratégique pour bâtir, protéger et faire croître votre patrimoine.

Conseillers en Gestion de Patrimoine à Vannes - Top 5 Experts à Connaître en 2025

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1. Noun Partners

Chez Noun Partners, nous accompagnons les chefs d'entreprise, les dirigeants et leurs familles dans la préservation et la croissance de leur patrimoine depuis plus de 15 ans.

Notre cabinet est reconnu parmi les meilleurs cabinets indépendants de gestion de patrimoine en France, selon le Magazine Décideurs.

Notre approche est profondément personnalisée et intègre à la fois les enjeux professionnels (optimisation de la fiscalité de votre entreprise) et personnels (optimisations patrimoniales).

Nos services incluent : la gestion de portefeuille, la planification financière exhaustive, la gestion active d'actifs, la structuration patrimoniale intelligente et la transmission stratégique de patrimoine entre les générations. Nous collaborons étroitement avec des experts en fiscalité, en droit et en immobilier pour assurer un service complet et fiable.

Plusieurs de nos clients sont basés à Vannes, et nous sommes disponibles à distance ou sur place pour des consultations.

Noun Partners s'engage à rembourser ses honoraires si votre retour sur investissement n'est pas triplé. Cette garantie témoigne de notre confiance en nos compétences et de notre engagement à vos côtés.

Nous vous offrons le premier rendez-vous pour discuter de vos besoins patrimoniaux et découvrir comment nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

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2. ICEO

ICEO propose une expertise pointue ainsi que des conseils personnalisés pour la gestion de patrimoine. Son approche pluridisciplinaire couvre tous les aspects relatifs au patrimoine : droit, immobilier, fiscalité, retraite, assurance vie et investissements financiers. Le cabinet s’engage à offrir des solutions qui favorisent le développement durable, la transition écologique et la finance verte, notamment à travers des fonds d'Investissement Socialement Responsable (ISR).

Dans cette optique, l'immobilier joue un rôle majeur, et le label « ISR » reflète l'engagement des acteurs de ce secteur ainsi que la demande croissante des investisseurs pour des normes éthiques dans leurs placements. Ce label s'applique aux supports d'investissements tels que les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) et les OPCI (Organismes de Placement Collectif Immobilier).

Le label « ISR » immobilier vise à améliorer la performance énergétique des bâtiments, à promouvoir la rénovation du parc immobilier et à adopter des critères environnementaux stricts pour lutter contre le réchauffement climatique. Cette initiative s'inscrit dans une démarche responsable visant à concilier rentabilité financière et respect de l'environnement, offrant ainsi des opportunités d'investissement alignées sur des valeurs éthiques et durables.

3. Ethic Patrimoine

Depuis 2010, Ethic Patrimoine propose des services de Conseil en Gestion de Patrimoine, assurant la protection sociale et l'optimisation des investissements. Fort d'une expertise juridique, fiscale et financière, le cabinet réalise un diagnostic approfondi du patrimoine et recommande des stratégies d'investissement adaptées aux particuliers, chefs d'entreprise et professionnels libéraux.

En matière de santé, des garanties sur mesure sont offertes pour les actifs et seniors, incluant des contrats responsables éligibles Madelin et des options complémentaires renforçant les garanties hospitalisation, optique et dentaire. Le cabinet propose également des garanties spécifiques pour les indépendants et les professions libérales, couvrant les arrêts de travail, l'invalidité, le décès, avec des options de rente au conjoint et de rente éducation.

Pour la retraite, Ethic Patrimoine propose un bilan complet ainsi que des plans d'Épargne Retraite (PER) individuels ou collectifs, avec divers supports d'investissement financiers ou immobiliers, y compris les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) ou les investissements directs.

Dans les placements financiers, une gamme variée est disponible, comprenant des contrats d'assurance vie, de capitalisation, des comptes titres, des options de trésorerie d'entreprise et des SCPI de rendement.

Pour les investissements immobiliers, des solutions de défiscalisation comme le dispositif Pinel, le déficit foncier, Denormandie, LMNP, Malraux et monuments historiques sont proposées.

Enfin, dans la défiscalisation, le cabinet offre des solutions pour accroître le patrimoine ou préparer la retraite, incluant les investissements dans les bois, domaines viticoles, PME via l'IR PME ou le dispositif Madelin.

4. Horizon Conseil & Patrimoine

Horizon Conseil & Patrimoine capitalise sur plus de dix années d'expérience en gestion de patrimoine. Le CGP s’engage auprès des personnes physiques et morales, offrant des conseils et des services de gestion et d'investissement personnalisés, taillés sur mesure pour répondre aux besoins diversifiés.

Pour les particuliers, l’attention se porte sur la planification de la retraite, l'optimisation fiscale, et la sécurisation de l'avenir financier grâce à des solutions en assurance vie et capitalisation. Ils disposent aussi d’une gamme complète de prévoyance individuelle, visant à protéger la famille et les biens en cas d'imprévu, ainsi que des services d'optimisation de rémunération pour maximiser les revenus.

Pour les professionnels, c’est une gestion experte de la trésorerie, des solutions adaptées en matière de société civile et d'épargne salariale qui est proposée. Elle est complétée par des régimes de prévoyance collective pour protéger les collaborateurs et l’entreprise. Le Conseil se spécialise également dans la couverture de l'homme clé et la transmission d'entreprise, ainsi que dans l'analyse et la gestion bilantielle pour assurer la pérennité de l’activité.

L’approche méthodique du cabinet-conseil comprend un processus en cinq étapes : bilan, étude approfondie de la situation, élaboration d'une stratégie sur mesure, propositions de solutions adaptées, et un suivi régulier pour garantir que les investissements restent alignés sur les objectifs à long terme.

5. Golfe Patrimoine

Golfe Patrimoine se distingue par ses conseils en organisation et stratégie patrimoniale, offrant une expertise pointue dans les domaines des investissements financiers et immobiliers. Le cabinet propose également des solutions de crédits adaptées aux besoins de ses clients, ainsi qu'une expertise en optimisation fiscale pour maximiser les rendements du patrimoine.

Accordant une attention particulière à la planification de la retraite et à la prévoyance, il aide les actifs à anticiper les défis futurs et à sécuriser leur avenir financier. L’équipe de professionnels qualifiés fournit des conseils personnalisés et élabore des stratégies sur mesure pour atteindre les objectifs financiers à long terme.

La mission déclarée de Golfe Patrimoine est d’offrir des conseils de qualité et des solutions adaptées à chaque situation particulière : dans le but d’aider les clients à prendre des décisions avisées et à optimiser la gestion de leur patrimoine.

Pourquoi faire appel à Vannes à un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), c'est choisir un partenaire capable de vous guider dans les décisions complexes qui touchent à votre vie professionnelle et personnelle. Le rôle du CGP est de comprendre votre situation globale — revenus, actifs, dettes, projets — pour construire une stratégie sur mesure. C'est lui qui synchronise vos objectifs fiscaux, financiers, patrimoniaux.

Parmi les avantages clés, on compte la diversification des investissements, la protection contre les risques, l'optimisation fiscale, la préparation de la retraite et la transmission familiale. Un CGP compétent vous évite les pièges de la législation, anticipe les évolutions fiscales, et ajuste vos placements en fonction de votre profil de risque et de vos échéances.

Ce type de service est particulièrement précieux selon le profil :

• Entrepreneurs et dirigeants : optimisation de la rémunération, gestion de trésorerie, structuration sociale et fiscale de l'entreprise.
• Professions libérales : structuration fiscale, épargne, protection sociale.
• Particuliers et retraités : sécurisation des revenus, gestion du patrimoine immobilier, préparation de la succession, transmission.

À Vannes, avec une population de 54 420 habitants dont 45 ans d'âge moyen et une forte proportion de locataires, la planification patrimoniale prend une dimension particulièrement importante. La proximité du Golfe du Morbihan et la qualité de vie exceptionnelle attirent de nombreux investisseurs et retraités en quête de sérénité et de valorisation patrimoniale. Faire le choix d'un CGP, c'est choisir la tranquillité : un accompagnement constant et personnalisé pour aligner vos décisions avec vos aspirations.

Comment choisir le bon Conseiller en Gestion de Patrimoine à Vannes

Choisir un excellent conseiller en gestion de patrimoine à Vannes, c'est choisir quelqu'un qui allie compétences, transparence et proximité.

D'abord, regardez les qualifications : certification reconnue, immatriculation (ORIAS si applicable), expérience locale. L'historique de réussite, les références clients, les avis (Trustpilot ou équivalent) sont de bons indicateurs de fiabilité.

Ensuite, la personnalisation de la relation est primordiale : un bon conseiller vous interroge sur vos projets de vie, votre tolérance au risque, vos objectifs spécifiques (retraite, transmission, croissance patrimoniale, immobilier). Il construit une feuille de route sur-mesure, évolutive, qui s'adapte aux changements législatifs ou personnels.

Voici les étapes recommandées pour démarrer :

1. Recherchez et présélectionnez quelques cabinets locaux à Vannes, puis prenez rendez-vous (souvent gratuit) pour un échange exploratoire.
2. Exigez un audit patrimonial : évaluation de votre situation, des actifs, des dettes, des risques, des opportunités fiscales.
3. Comparez les propositions : honoraires, frais, performance attendue, clarté de la lettre de mission.
4. Sélectionnez le conseiller et lancez la mise en place avec un suivi régulier — évaluation semestrielle ou annuelle pour ajuster la stratégie selon l'évolution de vos besoins ou du contexte économique.

Bien choisir son CGP à Vannes vous permet de tirer parti du potentiel local tout en sécurisant votre patrimoine pour l'avenir. Le marché vannetais, avec sa stabilité et ses perspectives de valorisation attractives, nécessite une expertise locale pour maximiser les opportunités d'investissement.

Noun Partners vous accompagne dans la structuration et l'optimisation de votre patrimoine à Vannes avec des solutions sur-mesure adaptées à vos objectifs personnels et professionnels. Profitez d'une consultation offerte de 15 minutes pour découvrir une stratégie personnalisée. Réservez votre consultation dès maintenant.