Malek Ziane : Conseiller Financier

Gérez efficacement votre patrimoine avec un conseiller financier de confiance. Que vous cherchiez à :

• Gérer votre patrimoine,
• Faire fructifier votre argent,
• Vous lancer dans l’investissement locatif,
• Préparer votre retraite,
• Optimiser votre rémunération,

Je vous aide à atteindre vos objectifs financiers.

En tant qu'expert de la finance d’entreprise, de la comptabilité et du droit fiscal, je vous fournis des solutions personnalisées et adaptées à vos besoins. J'élabore à votre intention, une stratégie fiscale et patrimoniale sur-mesure dont vous bénéficiez au niveau professionnel et personnel.

Honoraires fixés à l'avance, après un premier diagnostic offert. Si les gains possibles ne justifient pas nos honoraires, nous vous le disons avant toute mission.

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Malek Ziane : conseiller financier

Ingénierie patrimoniale et immobilière, conseil financier, audit, gestion des investissements et services d'assurance.
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Expert-comptable de formation, j'ai 15 ans d'expérience accumulée auprès de dirigeants de TPE, PME, ETI et de professions libérales ; je me suis spécialisé en audit et en conseil financiers, dans l'accompagnement comptable et financier des directions financières et dans le conseil patrimonial aux dirigeants et entrepreneurs.

Je suis également conseiller financier et spécialiste de l'immobilier, notamment des foncières immobilières, offrant des solutions de gestion de patrimoine et des placements adaptés.

En parallèle, j'interviens en pro bono auprès de starts-up et d'associations en mettant à leur service mes expertises financières et fiscales indispensables à leur croissance, incluant des conseils en investissement et gestion d'entreprise.

Je suis diplômé de l'IAE Lyon School of Management et membre de l’association des Directeurs Financiers et des Contrôleurs de gestion (DFCG).

Mon travail commence par un premier diagnostic offert, où j'évalue votre portefeuille d'actifs et vos besoins en gestion financière.

Ce rendez-vous permet de discuter de votre situation actuelle et de préciser vos objectifs financiers. En tant que conseiller financier, je prends le temps de vous poser des questions sur vos attentes, vos préoccupations, vos besoins en assurance, vos placements et vos contraintes.

Sur ces bases, je vous présente diverses options de placements et d'investissements, en détaillant les avantages et les risques de chacune d’entre elles.

Cela vous donne tous les éléments pour prendre une décision éclairée.

Après cette consultation, vous recevez un PDF qui récapitule les options envisagées.

Si vous décidez de poursuivre, une lettre de mission est rédigée : celle-ci précise les honoraires et les délais pour effectuer le travail envisagé. Je mobilise mes compétences et mon expertise pour vous accompagner et vous guider tout au long du processus.

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Quels sont les services proposés ?

Je conçois spécifiquement pour vous une stratégie fiscale et patrimoniale personnalisée qui vous apporte des avantages tant sur le plan professionnel que personnel, incluant des conseils en gestion de patrimoine et en assurance.

La gamme des services proposée par un conseiller financier à Paris est large, englobant la gestion de portefeuille, les placements en assurance, et les conseils en investissement financier.

En cas de séparation, un bilan financier divorce structuré évite erreurs coûteuses (dettes, cash, fiscalité).

Elle englobe :

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L’optimisation de votre rémunération

Peu de conseillers financiers ont la capacité de proposer une solution optimale pour chaque situation particulière à 100% : la plupart des experts-comptables et avocats ont tendance à suivre leurs habitudes (et facturer en conséquence).

En sa qualité de conseiller financier, j'utilise toutes les options disponibles pour accroître votre revenu net : finance d'entreprise, stratégie patrimoniale, schémas juridiques, et divers placements financiers.

La construction de votre patrimoine

Notre cabinet n'appartient à aucun groupe bancaire ni à aucune compagnie d'assurance. Nous sommes rémunérés par vos honoraires et, sur certaines solutions que nous mettons en place pour vous, par des commissions versées par les établissements partenaires. Le montant en est indiqué avant toute souscription, et vous pouvez en obtenir le détail à tout moment.

Je personnalise mes conseils financiers avec un objectif clair : celui d'optimiser votre stratégie d'investissement dans le sens de vos intérêts et ceux de votre famille.

Grâce à mes stratégies sur-mesure en gestion de patrimoine, vous pouvez construire votre portefeuille d'actifs avec un effort financier minimal tout en augmentant considérablement votre richesse.

Cela dépend de chaque situation : nous ne promettons aucun rendement. L'allocation est construite selon vos objectifs, votre horizon et votre tolérance au risque.

La réduction de vos frais de succession

Il est fréquent de rencontrer des familles qui prennent conscience trop tard qu'elles auraient dû élaborer une stratégie de transmission de leur patrimoine.

Malheureusement, elles réalisent après coup que jusqu'à 45 % de leurs actifs seront confisqués par les impôts plutôt que transmis à leurs enfants.

Cette situation les force à vendre les biens familiaux et l'héritage émotionnel associé est perdu. Pour éviter cette issue regrettable, il est primordial d'intégrer la question de la succession du patrimoine dès le début de votre optimisation financière.

En tant que conseiller financier, j'accompagne chacun de mes clients dans la mise en place d'une telle stratégie de succession dès le premier jour.

La préparation de votre retraite

Selon moi, il serait peu réaliste de fonder sa sécurité financière future uniquement sur le système des pensions en place actuellement.

C'est pourquoi, pour chacun de mes clients, je recommande des stratégies d'anticipation de leur retraite, incluant des placements diversifiés et des investissements adaptés à leurs besoins.

En effet, en matière de préparation à la retraite, il n'est jamais trop tôt pour commencer à agir : une bonne stratégie doit anticiper l'avenir et gérer les risques associés.

La Validation des contrats financiers

En tant que conseiller financier, je m'engage à vérifier toutes les clauses contractuelles des produits d'assurance et financiers afin d'assurer qu'elles soient conformes aux intérêts du client, en limitant les risques de conflits futurs avec les institutions financières et banques.

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BNC, SELARL, holding : ce que d'autres médecins ont choisi

Trois situations réelles de médecins et de professionnels libéraux. Pour chacune : le point de départ, la stratégie retenue et ce qui a changé.

Voir les 3 cas de libéraux

« Depuis la création du cabinet en 2020, j'ai accompagné plus de 300 clients : dirigeants, entrepreneurs, professionnels libéraux, médecins, avocats, directeurs commerciaux… »

Quels sont les tarifs d'un conseiller financier ?

Mes honoraires de conseil sont transparents et compétitifs.

Honoraires fixés à l'avance, après un premier diagnostic offert. Si les gains possibles ne justifient pas nos honoraires, nous vous le disons avant toute mission.

Cette approche est plus juste et plus avantageuse pour les clients car elle est alignée sur la réussite de la stratégie financière et des placements réalisés.

Bien entendu, les frais de conseil financier sont précisés dans la lettre de mission afin que vous sachiez exactement ce que vous payez et ce que vous obtenez en retour.

En tant que fondateur et dirigeant de Noun Partners, je suis conseiller financier, spécialisé dans la gestion de patrimoine et les services financiers personnalisés.

Je possède une vision globale de la finance d'entreprise, de la comptabilité, du droit fiscal et de la gestion de patrimoine personnel.

Je m'adresse aux dirigeants et entrepreneurs qui cherchent une stratégie financière complète pour leur entreprise et à titre personnel.

J'élabore des stratégies sur-mesure qui intègrent la maximisation de l'EBITDA de l'entreprise, l'optimisation de la rémunération, la stratégie patrimoniale et la réduction des coûts futurs de succession.

Mes valeurs sont basées sur 3 piliers : l'intégrité, la transparence et l'efficacité dans la gestion financière.

D’abord, mettre le financier au service des intérêts personnels de chaque client.

Ensuite aligner mes propres intérêts avec ceux de mes clients pour une stratégie gagnant-gagnant transparente et équitable.

Enfin, élaborer des stratégies d’optimisation fiscale dans le strict respect de la sécurité juridique sans jamais franchir la "zone blanche", tout en gérant les risques associés.

La nécessité d'une formation adéquate

Pour devenir un conseiller financier compétent, la formation continue est essentielle. Je reste informé des dernières évolutions concernant les produits financiers et la réglementation des marchés pour offrir le meilleur service possible à mes clients. La majorité des conseillers financiers optent pour des certifications cif, mba ou cgp et des formations continues pour maintenir un haut niveau de professionnalisme.

Qu’est-ce qu’un conseiller financier indépendant ?

Un conseiller financier indépendant est un professionnel qui conseille ses clients sans être lié à une entreprise particulière, offrant une gestion objective de votre patrimoine.

En tant qu'expert financier, je suis en mesure de vous offrir une gamme de services financiers plus large que celle des conseillers en gestion de patrimoine classiques.

Je peux vous fournir des solutions de différentes institutions financières et choisir celles qui correspondent le mieux à vos objectifs et à votre profil de risque.

J'élabore un plan personnalisé en fonction de vos besoins en gestion de patrimoine et de vos objectifs financiers.

Ma sélection porte sur les instruments les mieux adaptés à votre situation patrimoniale et professionnelle.

Importance du statut juridique

Le choix du statut juridique est crucial lors de l'établissement en tant que conseiller financier indépendant. De nombreux débutants choisissent par exemple le statut de micro-entrepreneur pour sa simplicité et sa flexibilité, bien qu'il ne soit pas adapté à tous les contextes professionnels. Le régime fiscal et les obligations comptables doivent être soigneusement considérés pour assurer une activité pérenne et en conformité avec les régulations de l’AMF.

Ce que d'autres indépendants ont changé à leur structure

Cinq situations réelles, de la micro-entreprise à la holding. Pour chacune : le point de départ, la stratégie retenue et ce qui a changé.

Voir les 5 cas d'indépendants

« Depuis la création du cabinet en 2020, j'ai accompagné plus de 300 clients : dirigeants, entrepreneurs, professionnels libéraux, médecins, avocats, directeurs commerciaux… »

Quelle est la différence avec un conseiller en gestion de patrimoine classique ?

Un conseiller en gestion de patrimoine classique travaille généralement pour une seule institution financière, ce qui limite la diversité des produits financiers qu'il peut proposer.

Je suis conseiller financier. Notre cabinet n'appartient à aucun groupe bancaire ni à aucune compagnie d'assurance. Nous sommes rémunérés par vos honoraires et, sur certaines solutions que nous mettons en place pour vous, par des commissions versées par les établissements partenaires. Le montant en est indiqué avant toute souscription, et vous pouvez en obtenir le détail à tout moment. Cela signifie que je suis libre de choisir les meilleures solutions financières pour vous, sans être restreint par celles d’une banque plutôt qu’une autre, offrant ainsi une gestion optimisée de votre patrimoine.

La différence entre les deux approches est également notable en termes de rémunération : ma démarche personnalisée repose sur une formule gagnant-gagnant et je n'ai pas de conflits d'intérêts, garantissant des conseils objectifs et des choix adaptés à vos besoins financiers.