Top 5 des Conseillers en Gestion de Patrimoine à Saint-Raphaël

Petite station balnéaire méditerranéenne, Saint-Raphaël est une ville particulièrement ensoleillée qui attire de nombreux touristes chaque année. Son principal attrait réside dans son centre-ville du bord de mer, dont les ruelles étroites rappellent le charme provençal.  

Mais la cité cossue possède également une somptueuse rade – la rade d’Agay-, qui mène aux portes du massif de l’Estérel ainsi qu’une route exceptionnelle qui longe les eaux turquoises de la Méditerranée. La Corniche d’Or, qui relie Saint-Raphaël à Cannes, s’étend sur environ 30 kilomètres et doit son nom à la couleur des rochers qui surplombent la mer. C’est l’un des plus magnifiques panoramas de la région.  

Entre visite des calanques, sorties en mer, golf et escalade, Saint-Raphaël offre un panel d’activités qui ravit les grands et les petits. De fait, la commune attire de nombreux acquéreurs en quête d’un pied à terre principal ou d’une résidence secondaire, voire d’un investissement locatif très rentable.  

Pour ne pas seulement dépendre du secteur touristique pour ses emplois, la cité a su diversifier son économie en accueillant 55 hectares de zones d’activité. Un choix payant puisque l’INSEE a recensé plus de 10 000 emplois à Saint-Raphaël. Les investisseurs, parfaitement conscients du dynamisme de la ville mais aussi de la concurrence féroce qui s’est installée, s’adressent à des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) pour réaliser les meilleurs placements.  

Voici notre top 5 des conseillers en gestion de patrimoine à Saint-Raphaël.  

Pourquoi Saint-Raphaël est un choix stratégique pour la gestion de patrimoine

Saint-Raphaël, station balnéaire du Var sur la Côte d'Azur, offre un marché immobilier attractif bénéficiant d'une situation maritime exceptionnelle entre mer et massif de l'Esterel. Du front de mer avec ses immeubles Belle Époque aux quartiers résidentiels comme Valescure (golf) ou Boulouris, en passant par les calanques du littoral et les hauteurs de l'Esterel, la diversité est remarquable. Le marché propose des appartements vue mer dans des résidences de standing, des villas avec piscine dans les secteurs recherchés, et des biens modernes en développement. Les prix restent plus accessibles que Cannes ou Saint-Tropez, offrant un excellent rapport qualité-prix pour la Côte d'Azur. Cette position méditerranéenne permet d'envisager des investissements variés : rendement locatif élevé en saisonnier grâce au tourisme, valorisation patrimoniale profitant de l'attractivité azuréenne constante, ou résidences secondaires de qualité. La proximité de Nice (60 km), Cannes (40 km), et le charme authentique préservé renforcent l'attrait pour les investisseurs et les résidents permanents.

Une fiscalité locale avantageuse pour les investisseurs

Saint-Raphaël et la Communauté d'Agglomération Var Esterel Méditerranée proposent des dispositifs adaptés au marché immobilier azuréen, avec des incitations pour le développement durable et la qualité environnementale. Bien que située en zone côtière recherchée, la ville offre des opportunités d'optimisation fiscale pour les investissements locatifs meublés touristiques et les résidences de services. Les dispositifs nationaux (statut LMNP, LMP) et les régimes spécifiques aux locations saisonnières offrent des avantages significatifs pour les investisseurs. La stabilité du marché raphaëlois et la demande touristique permanente sécurisent les investissements. Pour optimiser ces dispositifs et naviguer dans les spécificités du régime fiscal azuréen, faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine local expert du marché méditerranéen devient indispensable.

Des secteurs économiques florissants offrant des opportunités uniques

Saint-Raphaël s'appuie sur une économie diversifiée portée par le tourisme balnéaire de qualité (plages, ports de plaisance, activités nautiques), les services aux résidents, le commerce, et l'événementiel. La ville bénéficie d'une attractivité touristique toute l'année grâce à son climat méditerranéen exceptionnel (300 jours de soleil), son patrimoine Belle Époque, et sa situation entre mer rouge de l'Esterel et Méditerranée bleue. Le développement du port Santa Lucia, les projets d'aménagement du front de mer, et la proximité de pôles économiques comme Sophia Antipolis renforcent la dynamique. Les secteurs du tourisme de qualité, du nautisme, de l'immobilier de standing, et des services haut de gamme offrent des perspectives intéressantes. Cette vitalité économique, combinée à une qualité de vie méditerranéenne exceptionnelle, un cadre naturel préservé (massif de l'Esterel, calanques), une offre culturelle et gastronomique de qualité, et un climat privilégié, génère une demande locative soutenue en saisonnier et annuel, offrant des perspectives de valorisation patrimoniale pour les investisseurs recherchant la Côte d'Azur authentique à des conditions plus accessibles que les stations voisines de renom.

Conseillers en Gestion de Patrimoine à Saint-Raphaël - Top 5 Experts à Connaître en 2025

1. Noun Partners

Dirigeants d'entreprise, entrepreneurs et professionnels libéraux, avez-vous le sentiment que votre patrimoine pourrait être mieux protégé et optimisé ? Chez Noun Partners, nous comprenons les défis uniques auxquels vous êtes confrontés pour maximiser votre patrimoine tout en minimisant les pertes fiscales. Nos services sur mesure sont spécialement conçus pour des dirigeants de TPE/PME, des professionnels du secteur libéral comme les médecins et les avocats, et ceux qui aspirent à transmettre efficacement leur patrimoine. Nous nous engageons à transformer votre situation financière avec des stratégies qui promettent non seulement de répondre, mais de surpasser vos attentes financières.

Dans un marché saturé, votre patrimoine ne doit pas seulement survivre, il doit briller. Noun Partners apporte une lumière nouvelle sur votre gestion financière, vous assurant que vos stratégies d'investissement et fiscales captent l'attention qu'elles méritent. Les fuites financières et les charges fiscales excessives sont vos adversaires. Notre approche implacable dans l'optimisation fiscale et la gestion d'actifs élimine ces menaces, sécurisant chaque aspect de votre patrimoine.

Chaque professionnel libéral et dirigeant possède des besoins distincts en matière de gestion patrimoniale. Nous identifions et exploitons ces particularités pour forger des solutions qui non seulement protègent mais amplifient votre patrimoine. Les solutions économiques peuvent coûter cher à long terme. Investir dans les services de Noun Partners signifie payer pour une expertise qui se traduit par de vrais résultats financiers, non seulement en sauvegardant, mais en multipliant votre patrimoine.

En ciblant et en résolvant les problèmes centraux de votre fiscalité et de votre gestion d'actifs, nous simplifions tout le reste. Avec Noun Partners, la complexité de la gestion patrimoniale est démantelée, rendant votre chemin vers la prospérité clair et direct.

Ne laissez pas vos questions fiscales et votre planification patrimoniale sans réponse. Prenez le contrôle de votre avenir financier avec Noun Partners. Notre engagement est clair : si nous ne parvenons pas à tripler votre retour sur investissement, nous rembourserons nos honoraires. Contactez-nous dès maintenant pour commencer à sécuriser et à optimiser votre patrimoine. Ensemble, travaillons à atteindre vos objectifs financiers avec précision et intégrité. Nous vous offrons le premier rendez-vous pour discuter de vos besoins patrimoniaux et découvrir comment nous pouvons vous aider à l'excellence patrimoniale.

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2. Olthi Finances  

Spécialiste de l’investissement sur mesure, Olthi Finances est le garant d'une parfaite gestion de patrimoine. Animé par une passion pour l’excellence, le cabinet propose une offre correspondant aux enjeux patrimoniaux hors du commun.  

Les conseillers s'engagent à fournir des conseils et des services d'exception en fonction de l’unicité qui caractérise chaque client. Dans l’optique de toujours apporter une prestation de qualité, le panel de solutions proposé par Olthi Finances s’adapte à tous les enjeux patrimoniaux.  

Le cabinet accueille sa clientèle dans ses bureaux situés en face du Palais des Congrès de Saint-Raphaël.     

3. INOVEA Consultant Patrimonial  

Membre d’un réseau de professionnels du conseil en gestion patrimoniale, le cabinet INOVEA est également affilié au programme Filianse qui offre une approche plus pédagogique aux investisseurs.  

Le cabinet aborde les thèmes principaux de la gestion de patrimoine tels que la construction et le développement patrimonial, la préparation de la retraite, l’investissement financier ou encore l’épargne.  

À deux pas de la gare de Saint-Raphaël, des solutions d’investissements à moindre coût sont possibles grâce aux cabinet INOVEA.  

4. Cabinet EB Conseil & Patrimoine  

Né des initiales de son fondateur Étienne Bonno, le cabinet EB Conseil & Patrimoine tire son épingle du jeu dans le paysage varois depuis maintenant plusieurs années. Grâce à un accompagnement unique, ce conseiller en gestion de patrimoine opte pour des stratégies personnalisées après avoir effectué un diagnostic financier personnel.  

Assurance-vie, retraite, réduction de la fiscalité, courtage en crédit ou accompagnement du dirigeant d’entreprise font partie des nombreuses compétences de ce cabinet à dimension humaine.  

Le suivi se fait dans la durée avec un ajustement de la stratégie d’investissement ou d’épargne en fonction des marchés et de la situation personnelle du client.  

5. Financière de l'Olivier  

Depuis 2005, ce cabinet -qui a géré les encours financiers de ses clients à hauteur de 59 millions d’euros- jouit d’une réputation sans faille dans le département du Var. Avec un savoir-faire éprouvé, une excellente réactivité face aux variations du marché et une éthique inébranlable, la Financière de L’Olivier fait partie des meilleurs conseillers en gestion de patrimoine de la région.  

Le cabinet s’adresse aussi bien à une clientèle de particuliers que de chefs d’entreprise ou de professions libérales qui ont des besoins en matière de gestion patrimoniale. Il n’est pas toujours facile de faire fructifier son épargne, mais la Financière de L’Olivier propose une large gamme de produits permettant de défiscaliser et augmenter par la même occasion ses rendements.  

Pourquoi faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine à Saint-Raphaël?

Faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), c'est choisir un partenaire capable de vous guider dans les décisions complexes qui touchent à votre vie professionnelle et personnelle. Le rôle du CGP est de comprendre votre situation globale — revenus, actifs, dettes, projets — pour construire une stratégie sur mesure qui synchronise vos objectifs fiscaux, financiers et patrimoniaux.

Parmi les avantages clés : la diversification des investissements, la protection contre les risques, l'optimisation fiscale adaptée aux spécificités du marché azuréen, la préparation de la retraite, et l'organisation de la transmission familiale. Un CGP compétent vous évite les pièges de la législation sur les locations saisonnières, anticipe les évolutions fiscales, et ajuste vos placements en fonction de votre profil de risque et de vos échéances.

Ce type de service est particulièrement précieux selon le profil :

• Entrepreneurs et dirigeants : optimisation de la rémunération, gestion de trésorerie, structuration sociale et fiscale de l'entreprise, investissements patrimoniaux méditerranéens
• Professions libérales : structuration fiscale, épargne retraite, protection sociale complémentaire, investissements locatifs saisonniers
• Particuliers et retraités : sécurisation des revenus, gestion du patrimoine immobilier azuréen, préparation de la succession, transmission patrimoniale, optimisation fiscale des résidences secondaires

Faire le choix d'un CGP, c'est choisir la tranquillité : un accompagnement constant et personnalisé pour aligner vos décisions avec vos aspirations.

Comment choisir le bon Conseiller en Gestion de Patrimoine à Saint-Raphaël

Choisir un excellent conseiller en gestion de patrimoine à Saint-Raphaël, c'est choisir quelqu'un qui allie compétences, transparence et connaissance du marché azuréen.

D'abord, vérifiez les qualifications : certifications reconnues (CIF, CGPC), immatriculation ORIAS, expérience locale sur le marché raphaëlois et varois. L'historique de réussite, les références clients, et les avis sont de bons indicateurs de fiabilité.

Ensuite, la personnalisation de la relation est primordiale : un bon conseiller vous interroge sur vos projets de vie, votre tolérance au risque, vos objectifs spécifiques (retraite au soleil, transmission, développement patrimonial, investissement locatif saisonnier). Il construit une feuille de route évolutive qui s'adapte aux changements législatifs ou personnels.

Voici les étapes recommandées pour démarrer :

1. Recherchez et présélectionnez quelques cabinets locaux à Saint-Raphaël reconnus sur la Côte d'Azur
2. Prenez rendez-vous (souvent gratuit ou à frais réduits) pour un échange exploratoire
3. Exigez un audit patrimonial : évaluation de votre situation, des actifs, des dettes, des risques, des opportunités fiscales
4. Comparez les propositions : honoraires, frais, performance attendue, clarté de la lettre de mission, services inclus
5. Sélectionnez le conseiller et lancez la mise en place avec un suivi régulier — évaluation semestrielle ou annuelle pour ajuster la stratégie selon l'évolution de vos besoins ou du contexte économique

Bien choisir son CGP à Saint-Raphaël vous permet de tirer parti du potentiel de cette station azuréenne authentique, des spécificités fiscales du marché méditerranéen, tout en sécurisant votre patrimoine pour l'avenir.

Noun Partners vous accompagne dans la structuration et l'optimisation de votre patrimoine à Saint-Raphaël avec des solutions sur-mesure adaptées à vos objectifs personnels et professionnels. Profitez d'une consultation offerte de 15 minutes pour découvrir une stratégie personnalisée.

Réservez votre consultation dès maintenant.