Top 5 des Conseillers en Gestion de Patrimoine à Pau

Pau s'engage activement dans la transformation de ses quartiers pour dynamiser la ville et améliorer la qualité de vie de ses habitants. Par exemple, le projet de rénovation des Galeries Lafayette vise à faire de cet espace un phare commercial et culturel, redynamisant le centre-ville. De plus, le quartier de la Monnaie subit une métamorphose en quatre phases, de juin 2022 à avril 2025, avec des rénovations visant à moderniser les infrastructures et à revitaliser la zone.

L'agglomération de Pau est un centre économique dynamique avec des secteurs clés comme les géosciences et les énergies renouvelables. Hélioparc , un parc technologique de premier plan, accueille de nombreuses entreprises innovantes et des start-ups en croissance rapide. Pau est également reconnue comme la capitale des géosciences , abritant des centres de recherche et des entreprises spécialisées dans ce domaine.

En avril 2024, le prix moyen de l'immobilier à Pau est de 2.338 €/m² , avec une légère baisse annuelle de 0,3 %. Les maisons sont en moyenne à 2.797 €/m², et les appartements à 2.237 €/m². Les loyers ont augmenté de 2,2 % pour les appartements, atteignant un loyer médian de 11 €/m². Les T1, T2 et T3+ sont respectivement à 14 €/m², 11 €/m², et 9 €/m². Les prix et loyers varient selon la taille et le type de bien. Ces prix compétitifs, combinés à la qualité de vie offerte par la ville, en font un lieu de choix pour les investisseurs immobiliers.

Pau compte approximativement 77 000 habitants , et l'agglomération compte plus de 160 000 résidents. Cette population dynamique contribue à un marché économique diversifié et en croissance, soutenu par des initiatives locales visant à améliorer la qualité de vie et à attirer de nouvelles entreprises.

Dans ce contexte économique et urbain favorable, le rôle d'un conseiller en gestion de patrimoine à Pau est plus pertinent que jamais. Pour optimiser vos futurs placements, découvrez notre sélection des cinq meilleurs gestionnaires de patrimoine de la métropole paloise.

Pourquoi Pau est un choix stratégique pour la gestion du patrimoine

Pau combine un cadre de vie attractif, une économie en devenir et des marchés immobiliers où le potentiel est tangible. Le marché immobilier palo est caractérisé par des prix qui restent raisonnables (≈ 2 338 €/m² pour les appartements), offrant un point d'entrée accessible pour ceux qui veulent investir.

La demande locative, portée par une population stable et une dynamique universitaire, assure une certaine pérennité aux investissements locatifs.

En outre, Pau bénéficie d'une fiscalité locale avantageuse pour l'immobilier. Certaines incitations territoriales encouragent la rénovation, l'investissement locatif ou l'usage de dispositifs fiscaux attractifs. Un conseiller en gestion de patrimoine local permet de bien identifier ces aides, réduire les taxes foncières, et optimiser les régimes fiscaux spécifiques.

Économiquement, Pau se distingue dans des secteurs de pointe : géosciences, technologies propres, recherche universitaire . Le parc technologique Hélioparc, par exemple, fait de Pau un pôle d'innovation qui attire entreprises et investisseurs.

Cette vitalité économique offre des possibilités d'investissement que ce soit en immobilier, en partie de sociétés locales ou dans des secteurs liés à la transition écologique.

Enfin, la qualité de vie, la proximité des Pyrénées, un environnement moins saturé que dans les grandes métropoles, rend Pau particulièrement séduisante pour ceux qui veulent concilier vie personnelle et réussite patrimoniale. En somme, Pau est une ville stratégique où investir judicieusement son patrimoine peut rapporter sur plusieurs fronts : fiscalité, immobilier, économie locale.

Conseillers en Gestion de Patrimoine à Pau - Top 5 Experts à Connaître en 2025

1. JR Péboscq Patrimoine

JR Péboscq Patrimoine, situé près de l'avenue Jean Mermoz à Pau, propose des services complets de gestion de patrimoine. Fondé et dirigé par Jean-Romain Péboscq, le conseiller offre une expertise adaptée aux particuliers et aux professionnels cherchant à optimiser leur situation financière et patrimoniale. Le cabinet cible principalement les particuliers désireux d'optimiser leur fiscalité, augmenter leurs revenus, préparer leur retraite, sécuriser leur famille et transmettre leur patrimoine.

Pour les professionnels, les services incluent également la gestion de trésorerie et l'épargne salariale, aidant ainsi à fidéliser les employés et à optimiser les finances de l'entreprise. Les services comprennent des conseils en placements financiers, permettant de fructifier l'épargne et de préparer la retraite à travers des produits d'épargne et de capitalisation.

Les investissements immobiliers sont par ailleurs une priorité, avec des conseils sur des biens locatifs et autres placements immobiliers dans le Béarn et le Sud-Ouest. En plus de la planification financière et immobilière, le cabinet propose des stratégies de financement à crédit, exploitant l'effet de levier pour construire un patrimoine avec un effort mensuel mesuré.

La sécurité familiale est par ailleurs prise en charge, avec des solutions de prévoyance pour assurer l'avenir des proches et organiser la succession de manière optimale. Jean-Romain Péboscq, en tant qu'ingénieur et passionné par les investissements, utilise son expérience et ses compétences pour fournir des conseils avisés et pertinents, garantissant une gestion patrimoniale efficace et sécurisée.

2. AIC Patrimoine

AIC Patrimoine, localisé dans le quartier de l'avenue de Saint-Jean à Anglet, offre des services de gestion de patrimoine pour particuliers et professionnels. Cette entreprise est dirigée par une équipe de conseillers en gestion de patrimoine, parmi lesquels Julia Mosnier, Marie Baillat, Arthur Bourdalle, Oihane Gortari, et Fanny Lassalle. Leurs compétences couvrent divers domaines, notamment le droit fiscal, le droit civil, le droit social, le droit des affaires et l'économie.

Les clients ciblés incluent des particuliers cherchant à développer et à protéger leur patrimoine, des chefs d'entreprise souhaitant optimiser leur trésorerie et leur rémunération, ainsi que des expatriés et des retraités. Les services offerts comprennent l'optimisation fiscale, où AIC Patrimoine aide ses clients à réduire leur impôt sur le revenu en utilisant des dispositifs tels que les FIP, FCPI, et l'assurance-vie luxembourgeoise ; les investissements immobiliers, avec des solutions comme l'investissement locatif, le loueur en meublé non professionnel (LMNP), le loueur en meublé professionnel, et des dispositifs de défiscalisation tels que la loi Pinel et la loi Censi-Bouvard ; les placements financiers, en proposant divers produits d'investissement pour sécuriser et optimiser l'épargne des clients ; la préparation à la retraite, avec des solutions telles que le Plan d'Épargne Retraite (PER) et d'autres produits spécifiques pour assurer un revenu complémentaire après la cessation d'activité ; et la protection sociale, avec des solutions de prévoyance pour assurer la sécurité financière des proches en cas d'imprévus. AIC Patrimoine se distingue par ses valeurs de confidentialité, de transparence et d'indépendance, ne dépendant d'aucun réseau bancaire ou d'assurance pour toujours conseiller en toute objectivité.

3. Noun Partners

Chez Noun Partners, nous accompagnons les chefs d'entreprise, les dirigeants et leurs familles dans la préservation et la croissance de leur patrimoine depuis plus de 15 ans.

Notre cabinet est reconnu parmi les meilleurs cabinets indépendants de gestion de patrimoine en France, selon le Magazine Décideurs.

Notre approche est profondément personnalisée et intègre à la fois les enjeux professionnels (optimisation de la fiscalité de votre entreprise) et personnels (optimisations patrimoniales).

Nos services incluent : la gestion de portefeuille, la planification financière exhaustive, la gestion active d'actifs, la structuration patrimoniale intelligente et la transmission stratégique de patrimoine entre les générations. Nous collaborons étroitement avec des experts en fiscalité, en droit et en immobilier pour assurer un service complet et fiable.

Plusieurs de nos clients sont basés à Pau, et nous sommes disponibles à distance ou sur place pour des consultations.

Noun Partners s'engage à rembourser ses honoraires si votre retour sur investissement n'est pas triplé. Cette garantie témoigne de notre confiance en nos compétences et de notre engagement à vos côtés.

Nous vous offrons le premier rendez-vous pour discuter de vos besoins patrimoniaux et découvrir comment nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

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4. Chiberta Patrimoine

Chiberta Patrimoine à Anglet, dans le quartier de la forêt de Chiberta, offre une gamme complète de services de gestion de patrimoine pour particuliers et professionnels. Dirigée par Stanislas Soubies, Chiberta Patrimoine vise une clientèle variée, des particuliers cherchant à sécuriser et à optimiser leur patrimoine aux professionnels et chefs d'entreprise nécessitant des conseils spécialisés pour la gestion de leurs finances et la préparation de leur retraite.

Les services proposés par Chiberta Patrimoine incluent l'assurance vie, avec diversification de l’épargne à travers des contrats multisupports, offrant des solutions flexibles adaptées aux profils des investisseurs et des avantages fiscaux pour la transmission du patrimoine ; la prévoyance, proposant des solutions pour compenser la perte de revenus en cas d'incapacité de travail, avec des options pour les professionnels de santé, artisans, commerçants et chefs d’entreprise, incluant la complémentaire santé et l'assurance emprunteur, adaptées aux besoins individuels et professionnels ; l’épargne retraite, avec des plans d'épargne retraite (PER) permettant d'accumuler des fonds à travers des versements personnels, épargne salariale et versements obligatoires ; les investissements immobiliers, en permettant d'investir dans des SCPI et de devenir copropriétaire de biens immobiliers avec un faible ticket d'entrée ; les placements boursiers, avec des stratégies d'allocation personnalisées selon le profil de risque et les objectifs des clients, incluant le stock-picking et l'investissement via des fonds comme les SICAV et les FCP ; le private equity, en investissant dans des entreprises non cotées via des fonds d'investissement comme les FCPR, FIP et FCPI ; et le crowdfunding immobilier, permettant le financement participatif de projets immobiliers avec des rendements attractifs. L'originalité de Chiberta Patrimoine repose sur son engagement envers des investissements durables et responsables, intégrant les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) dans toutes ses propositions d'investissement.

5. ALM Patrimoine

ALM Patrimoine, dans le quartier de l'avenue de Saint-Jean à Pau, offre des services complets de gestion de patrimoine. Dirigée par Amandine Limour, cette entreprise s'adresse aux particuliers, aux professionnels, aux cadres, dirigeants et retraités cherchant à optimiser leur fiscalité, préparer leur retraite, investir dans l'immobilier, ou protéger leurs proches.

Les services incluent la réalisation de bilans patrimoniaux, l'optimisation fiscale, la préparation à la retraite, les investissements immobiliers et la prévoyance. ALM Patrimoine propose des solutions sur mesure adaptées aux besoins spécifiques de chaque client, en tenant compte de leur situation personnelle et professionnelle. L'approche d'Amandine Limour se caractérise par sa rigueur, sa pédagogie et son engagement envers ses clients. Pour les investissements immobiliers, ALM Patrimoine propose des solutions variées comme le dispositif Pinel, le LMNP, et les SCPI. En termes de placements financiers, des produits tels que l'assurance-vie et les plans d'épargne retraite sont proposés.

L'accompagnement inclut également la protection sociale et la transmission du patrimoine, garantissant une gestion globale et cohérente. L'originalité d'ALM Patrimoine repose sur son indépendance totale, permettant de sélectionner les meilleures solutions disponibles sur le marché sans aucun biais. Amandine Limour, diplômée en gestion de patrimoine, est membre de la Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers (CNCIF) et s'engage à offrir un service de qualité à ses clients.

Pourquoi faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) apporte une double valeur : celle d'expertise technique et celle du conseil humain personnalisé. Son rôle est de faire le lien entre vos objectifs personnels (retraite, sécurité familiale, patrimoine) et vos impératifs professionnels (revenus, fiscalité, investissements).

Parmi les avantages clés , on trouve l'optimisation fiscale – en utilisant des dispositifs légaux adaptés à Pau –, la diversification de l'investissement (immobilier, placements financiers, actifs durables), ainsi que la protection contre les aléas (prévoyance, assurance, structuration patrimoniale). Un CGP permet également d'anticiper les évolutions fiscales et les réformes législatives.

Ce service est indispensable pour :

• Les entrepreneurs et dirigeants , qui ont des problématiques de rémunération, de structuration de l'entreprise et de protection patrimoniale.
  
  
• Les professions libérales , qui bénéficient souvent d'optimisations spécifiques et de stratégies différenciées selon leur régime fiscal.
  
  
• Les particuliers et retraités , qui veulent sécuriser leurs revenus, planifier leur succession, préserver leur patrimoine, tout en minimisant les charges.
  
  

En résumé, avoir un CGP à Pau donne accès à une gestion sur mesure, plus de clarté dans les choix, et une stratégie qui s'adapte à votre vie locale, fiscale et personnelle.

Comment choisir le bon Conseiller en Gestion de Patrimoine à Pau

Quand il s'agit de choisir votre CGP à Pau, certains critères essentiels ne doivent pas être négligés : les qualifications professionnelles (certification, ORIAS, formation reconnue), l'expérience locale (connaissance des dispositifs fiscaux territoriaux, marché immobilier palois), la réputation (avis clients, références solides) et la transparence des honoraires.

La personnalisation est aussi fondamentale : un excellent conseiller prend le temps de comprendre vos objectifs, votre tolérance au risque, vos contraintes personnelles, ainsi que vos priorités (immobilier, transmission, retraite). Il ne propose pas une « solution pour tous », mais adapte chaque stratégie.

Voici une approche en étapes pour trouver le bon CGP à Pau :

1. Faites une présélection de cabinets locaux réputés, et organisez des entretiens initiaux gratuits pour évaluer leur méthode de travail.
   
   
2. Demandez un audit patrimonial clair : aperçu de vos actifs, dettes, projections fiscales et esquisse de stratégie.
   
   
3. Comparez les propositions : frais, services inclus, performances attendues, niveau de suivi.
   
   
4. Lancez la mise en œuvre avec des revues périodiques – les changements législatifs ou votre situation personnelle pourront exiger des ajustements.
   
   

Avec ces bonnes pratiques, vous maximisez vos chances de choisir un conseiller à Pau qui comprend vos enjeux et vous aide réellement à atteindre vos objectifs patrimoniaux.