Top 5 des Conseillers en Gestion de Patrimoine à Limoges

Limoges, la capitale de la Haute-Vienne, offre un environnement propice aux investissements immobiliers. Cette ville dynamique, riche en histoire et en culture, attire de plus en plus d'investisseurs avisés.

Avec une population de près de 200 000 habitants , Limoges bénéficie d'une économie diversifiée, portée par des secteurs clés tels que l'industrie, le tourisme et les services. La ville a su se réinventer en misant sur l'innovation et la technologie, accueillant des entreprises de pointe dans des domaines comme l'aéronautique, l'électronique et les énergies renouvelables.

Le marché immobilier limougeaud est en pleine effervescence. Selon les dernières statistiques , les prix de l'immobilier ont connu une hausse de 5,2 % en 2023, reflétant l'attrait croissant de la ville. Les investisseurs peuvent profiter d'un large éventail d'opportunités, allant des appartements en centre-ville aux maisons familiales dans les quartiers résidentiels.

La municipalité de Limoges a mis en place plusieurs initiatives pour encourager l'investissement et le développement économique. Des  programmes de rénovation urbaine , des incitations fiscales et des projets d'infrastructure ambitieux, tels que la  modernisation du réseau de transports en commun , contribuent à renforcer l'attractivité de la ville.

Pourquoi Limoges est un choix stratégique pour la gestion de patrimoine

Limoges, capitale historique du Limousin et ville d'art reconnue, offre un marché immobilier particulièrement accessible avec un excellent rapport qualité-prix. Des quartiers historiques comme le quartier de la Cité avec sa cathédrale aux zones résidentielles recherchées comme Beaubreuil ou Le Vigenal, la diversité est notable. Le marché propose des appartements anciens de caractère, des maisons bourgeoises, et des biens modernes en périphérie à des prix compétitifs. Cette accessibilité permet d'envisager des investissements diversifiés : rendement locatif porté par la population étudiante, résidences principales familiales, ou placements patrimoniaux à long terme. La demande locative reste stable grâce aux secteurs universitaire et industriel.

Une fiscalité locale avantageuse pour les investisseurs

Limoges et sa métropole proposent des incitations fiscales territoriales pour encourager la rénovation urbaine, la revitalisation du centre historique, et l'investissement locatif. Des subventions locales accompagnent les projets de réhabilitation énergétique et de préservation du patrimoine porcelainier. La ville offre des conditions fiscales attractives avec des taux d'imposition foncière maîtrisés et des dispositifs d'exonération ciblés sur certaines zones. Les dispositifs nationaux de défiscalisation s'appliquent sur plusieurs secteurs. Pour optimiser ces avantages locaux et naviguer dans les spécificités du régime fiscal limousin, l'accompagnement d'un conseiller en gestion de patrimoine local s'avère précieux.

Des secteurs économiques florissants offrant des opportunités uniques

Limoges s'appuie sur une économie diversifiée combinant l'excellence industrielle de la porcelaine d'art, les technologies de pointe (céramiques techniques, optique-photonique, électronique), l'agroalimentaire, et un pôle universitaire reconnu. La ville abrite des centres de recherche innovants et un écosystème de PME dynamiques. Le développement du technopôle Ester et les projets d'aménagement urbain renforcent l'attractivité économique du territoire. Ces secteurs florissants, combinés à une qualité de vie exceptionnelle et un cadre préservé, génèrent une demande locative stable et offrent des opportunités d'investissement dans l'immobilier résidentiel et les secteurs innovants.

Conseillers en Gestion de Patrimoine à Limoges - Top 5 Experts à Connaître en 2025

1. Noun Partners

Chez Noun Partners, nous accompagnons les chefs d'entreprise, les dirigeants et leurs familles dans la préservation et la croissance de leur patrimoine depuis plus de 15 ans.

Notre cabinet est reconnu parmi les meilleurs cabinets indépendants de gestion de patrimoine en France, selon le Magazine Décideurs.

Notre approche est profondément personnalisée et intègre à la fois les enjeux professionnels (optimisation de la fiscalité de votre entreprise) et personnels (optimisations patrimoniales).

Nos services incluent : la gestion de portefeuille, la planification financière exhaustive, la gestion active d'actifs, la structuration patrimoniale intelligente et la transmission stratégique de patrimoine entre les générations. Nous collaborons étroitement avec des experts en fiscalité, en droit et en immobilier pour assurer un service complet et fiable.

Plusieurs de nos clients sont basés à Limoges, et nous sommes disponibles à distance ou sur place pour des consultations.

Noun Partners s'engage à rembourser ses honoraires si votre retour sur investissement n'est pas triplé. Cette garantie témoigne de notre confiance en nos compétences et de notre engagement à vos côtés.

Nous vous offrons le premier rendez-vous pour discuter de vos besoins patrimoniaux et découvrir comment nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

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2. EOS Patrimoine

EOS Patrimoine, implanté dans le quartier animé du cours Vergniaud à Limoges, se distingue comme l'un des principaux cabinets de gestion de patrimoine de la région. Fondé en 2004 par Sandrine Souque, le cabinet s’est imposé par son indépendance et son objectivité, assurant un accompagnement sur mesure à une clientèle variée, qu’il s’agisse de particuliers ou de professionnels.

Sandrine Souque, la dirigeante, dispose d'une expertise pointue dans tous les domaines de la gestion patrimoniale, privé et professionnel. Sa formation en Histoire Ancienne et Médiévale, complétée par une expérience de plus de 20 ans, lui permet de fournir des conseils éclairés et pédagogiques à ses clients. Sous sa direction, l'équipe du cabinet, composée exclusivement de femmes, s'engage à apporter des solutions personnalisées aux problématiques patrimoniales.

Le cabinet propose une gamme étendue de prestations, incluant la gestion d'actifs financiers, les investissements immobiliers et la préparation à la retraite. Les conseillers du cabinet sont également spécialisés dans les dispositifs de défiscalisation tels que le dispositif Pinel, le déficit foncier, et les monuments historiques, permettant aux clients de diversifier et d'optimiser leur patrimoine​.

Marine Philippon et Marine Hamoignon complètent l’équipe en tant que collaboratrices rigoureuses et polyvalentes, apportant un soutien administratif et des conseils en gestion de patrimoine. L’approche méthodique et la bonne humeur de l'équipe garantissent un suivi régulier et une adaptabilité continue aux besoins évolutifs des clients​.

En travaillant en étroite collaboration avec des notaires et des experts-comptables, EOS Patrimoine assure une gestion globale et intégrée des patrimoines, répondant ainsi à une multitude de problématiques. Leur adhésion à l'ANACOFI et le respect strict des normes de déontologie garantissent une prestation de haute qualité et en toute transparence​ ​​.

3. Valofimmo

Valofimmo, établi sur le cours Jourdan à Limoges, figure parmi les meilleurs cabinets de gestion de patrimoine de la région. Sous la direction d’Amélie Hamel, forte de plus de 20 ans d’expérience, Valofimmo propose une gamme étendue de prestations pour optimiser les actifs de ses clients.

Les gestionnaires et experts de Valofimmo se spécialisent dans divers domaines tels que l’épargne, les placements financiers, l’immobilier et la préparation à la retraite. Le cabinet se distingue également par une cellule dédiée aux investissements à l’étranger, notamment dans des biens de luxe à l'île Maurice, offrant ainsi une diversification internationale.

Leur approche repose sur une analyse approfondie des besoins spécifiques de chaque client, permettant de concevoir des stratégies patrimoniales personnalisées. Valofimmo met en avant l'importance de la pédagogie et de la transparence, guidant ses clients à travers les complexités de la gestion de patrimoine avec une grande rigueur.

L'équipe de Valofimmo, composée de conseillers hautement qualifiés, s'engage à accompagner les clients tout au long de la vie de leurs investissements, en veillant à maximiser les rendements et à minimiser les risques. Leur expertise s’étend également à la fiscalité, aidant les clients à optimiser leur situation fiscale grâce à des solutions sur mesure.

En plus de ses compétences techniques, Valofimmo valorise l’aspect humain de son métier, créant des relations de confiance et offrant un accompagnement chaleureux et personnalisé. Grâce à cette combinaison d’expertise technique et de souci du client, Valofimmo s'est forgé une réputation solide dans l'agglomération de Limoges.

Avec une équipe dédiée et une approche centrée sur les besoins individuels, Valofimmo continue d’offrir des solutions innovantes et adaptées, consolidant ainsi sa position de leader dans le domaine de la gestion de patrimoine.

4. BFI Immo

BFI Patrimoine, situé dans le quartier dynamique de la rue François Chénieux à Limoges, est reconnu comme un leader dans la gestion de patrimoine dans l'agglomération. Sous la direction de professionnels expérimentés, ce cabinet se distingue par une approche personnalisée et rigoureuse de la gestion des actifs de ses clients.

Depuis plus de 25 ans, BFI Patrimoine accompagne particuliers et professionnels dans l’optimisation de leurs investissements financiers, immobiliers et assurantiels. Le cabinet se spécialise dans divers domaines, incluant le conseil en investissements financiers, le courtage en assurance et réassurance, ainsi que le courtage en opérations de banque et services de paiement. Les services proposés sont adaptés aux besoins spécifiques de chaque client, garantissant une approche sur mesure et sécurisée.

L'équipe de BFI Patrimoine est composée d'experts qualifiés et engagés, respectant des normes strictes de déontologie et de confidentialité. Leur mission est de fournir des conseils éclairés, basés sur une analyse approfondie de la situation financière, fiscale, sociale et civile de leurs clients. Le suivi régulier et attentif des stratégies patrimoniales mises en place permet d'ajuster et d'optimiser continuellement les investissements.

Parmi les prestations offertes, le cabinet excelle dans la gestion des actifs financiers, incluant l'assurance vie, les SCPI, et les investissements dans des fonds ISR respectant les critères ESG. L'investissement immobilier, qu'il soit locatif ou en nue-propriété, est également un domaine de prédilection, avec des simulations précises et un accompagnement personnalisé pour chaque projet.

La préparation de la retraite est une autre compétence clé de BFI Patrimoine. Le Plan Épargne Retraite (PER) est proposé avec des options de versements volontaires, salariales ou obligatoires, garantissant une solution adaptée à chaque situation professionnelle et personnelle.

BFI Patrimoine se distingue par son indépendance vis-à-vis des promoteurs d'investissements, assurant ainsi une objectivité totale dans les conseils prodigués. Cette indépendance, combinée à une expertise reconnue et à une proximité avec ses clients, fait de BFI Patrimoine un partenaire de confiance pour la gestion de patrimoine à Limoges.

5. Marlène Guy

Le cabinet Marlène Guy, situé dans le quartier central de Limoges, se distingue par son expertise en gestion de patrimoine. Fondé et dirigé par Marlène Guy, gestionnaire de patrimoine et agent libéral AXA, le cabinet offre une gamme complète de prestations adaptées aux besoins des particuliers et des professionnels. Marlène Guy, accompagnée de Laura Javaud, conseillère spécialisée, propose des solutions personnalisées pour la prévoyance, la retraite, l’épargne, l’investissement et l’optimisation fiscale.

Les clients bénéficient d’un accompagnement sur mesure, axé sur la protection de leur patrimoine et la préparation de leur avenir financier. Le cabinet s’engage également dans la médiation conventionnelle et judiciaire, facilitant la résolution des conflits civils, familiaux et professionnels. La relation de confiance et l’écoute attentive sont au cœur de la démarche de Marlène Guy, permettant de créer des stratégies patrimoniales efficaces et durables.

Avec une approche centrée sur la compréhension des besoins et des contraintes de chaque client, le cabinet Marlène Guy se positionne comme un acteur clé de la gestion de patrimoine dans l’agglomération de Limoges. Les témoignages élogieux de clients satisfaits témoignent de l’engagement et de la qualité des prestations fournies par l’équipe de ce cabinet de gestion.

Pourquoi faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine à Limoges?

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) apporte une double valeur : celle d'expertise technique et celle du conseil humain personnalisé. Son rôle est de faire le lien entre vos objectifs personnels (retraite, sécurité familiale, patrimoine) et vos impératifs professionnels (revenus, fiscalité, investissements).

Parmi les avantages clés, on trouve l'optimisation fiscale — en utilisant des dispositifs légaux adaptés à Limoges —, la diversification de l'investissement (immobilier, placements financiers, actifs durables), ainsi que la protection contre les aléas (prévoyance, assurance, structuration patrimoniale). Un CGP permet également d'anticiper les évolutions fiscales et les réformes législatives.

Ce service est indispensable pour :

• Les entrepreneurs et dirigeants, qui ont des problématiques de rémunération, de structuration de l'entreprise et de protection patrimoniale
• Les professions libérales, qui bénéficient souvent d'optimisations spécifiques et de stratégies différenciées selon leur régime fiscal
• Les particuliers et retraités, qui veulent sécuriser leurs revenus, planifier leur succession, préserver leur patrimoine, tout en minimisant les charges

En résumé, avoir un CGP à Limoges donne accès à une gestion sur mesure, plus de clarté dans les choix, et une stratégie qui s'adapte à votre vie locale, fiscale et personnelle.

Comment choisir le bon Conseiller en Gestion de Patrimoine à Limoges

Quand il s'agit de choisir votre CGP à Limoges, certains critères essentiels ne doivent pas être négligés : les qualifications professionnelles (certification, ORIAS, formation reconnue), l'expérience locale (connaissance des dispositifs fiscaux territoriaux, marché immobilier limousin), la réputation (avis clients, références solides) et la transparence des honoraires.

La personnalisation est aussi fondamentale : un excellent conseiller prend le temps de comprendre vos objectifs, votre tolérance au risque, vos contraintes personnelles, ainsi que vos priorités (immobilier, transmission, retraite). Il ne propose pas une « solution pour tous », mais adapte chaque stratégie à votre situation unique.

Voici une approche en étapes pour trouver le bon CGP à Limoges :

1. Faites une présélection de cabinets locaux réputés dans le Limousin
2. Organisez des entretiens initiaux gratuits pour évaluer leur méthode de travail
3. Demandez un audit patrimonial clair : aperçu de vos actifs, dettes, projections fiscales et esquisse de stratégie
4. Comparez les propositions : frais, services inclus, performances attendues, niveau de suivi personnalisé
5. Lancez la mise en œuvre avec des revues périodiques — les changements législatifs ou votre situation personnelle pourront exiger des ajustements

Avec ces bonnes pratiques, vous maximisez vos chances de choisir un conseiller à Limoges qui comprend vos enjeux et vous aide réellement à atteindre vos objectifs patrimoniaux.

Noun Partners vous accompagne dans la structuration et l'optimisation de votre patrimoine à Limoges avec des solutions sur-mesure adaptées à vos objectifs personnels et professionnels. Profitez d'une consultation offerte de 15 minutes pour découvrir une stratégie personnalisée.

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