Top 5 des Conseillers en Gestion de Patrimoine à Aix-en-Provence

Aix-en-Provence, située dans la région Provence-Alpes-Côte d'Azur, est une ville attrayante pour les investisseurs grâce à ses infrastructures modernes et son cadre de vie exceptionnel.

Pour améliorer la qualité de vie, l'agglomération a mis en place plusieurs initiatives notables. Par exemple, le programme "Plan Climat Air Énergie Territorial" (PCAET) vise à réduire les émissions de gaz à effet de serre et à promouvoir les énergies renouvelables.

Parmi les projets majeurs transformant la région, on trouve Euroméditerranée, le plus grand projet de renouvellement urbain du sud de l'Europe, avec des investissements de plus de 7 milliards d'euros pour créer plus d'un million de m² d'espaces de bureaux et de travail, ainsi que 300 000 m² d'espaces commerciaux​. En parallèle, le projet French Tech Aix-Marseille englobe 8 000 entreprises technologiques et 44 000 employés, renforçant l'écosystème digital et technologique local​.

En termes d'immobilier, Aix-en-Provence est particulièrement attractive. Le prix moyen au mètre carré dans la ville est d'approximativement 4 500 euros. Les quartiers comme le centre historique, le quartier Mazarin et le quartier des Allées Provençales sont particulièrement prisés pour leur charme et leur accessibilité​​.

Dans ce contexte économique favorable, le rôle d'un conseiller en gestion de patrimoine à Aix-en-Provence est plus pertinent que jamais. Pour optimiser vos futurs placements, découvrez notre sélection des cinq meilleurs gestionnaires de patrimoine de la métropole aixoise.

Pourquoi Aix-en-Provence est un choix stratégique pour la gestion de patrimoine

Aix-en-Provence, ancienne capitale de la Provence, conjugue harmonieusement patrimoine historique, qualité de vie méditerranéenne et dynamisme économique. Le marché immobilier aixois se caractérise par sa diversité remarquable : des appartements de caractère dans le centre historique avec ses façades haussmanniennes et ses ruelles pittoresques, des résidences contemporaines dans les nouveaux quartiers comme la Constance ou Jas de Bouffan, mais aussi des maisons provençales dans les zones périphériques. Cette variété permet aux investisseurs de cibler des opportunités selon leur profil — valorisation patrimoniale dans les secteurs prestigieux, rendement locatif avec la forte demande étudiante (70 000 étudiants à l'université Aix-Marseille), ou acquisition de biens d'exception.

Le marché affiche actuellement une moyenne de 5 400 €/m² pour les appartements et 6 850 €/m² pour les maisons, avec des écarts significatifs selon les quartiers : de 3 300 €/m² dans certaines zones périphériques à plus de 8 500 €/m² dans le centre historique et les secteurs les plus recherchés. Cette accessibilité relative par rapport à Paris, combinée à une demande locative soutenue, offre des opportunités d'investissement intéressantes pour constituer un patrimoine résilient.

Une fiscalité locale avantageuse pour les investisseurs

Outre la législation fiscale nationale, Aix-en-Provence propose des dispositifs fiscaux attractifs pour optimiser votre patrimoine immobilier. Le statut LMNP (Loueur en Meublé Non Professionnel) reste particulièrement pertinent dans la ville étudiante aixoise, avec ses régimes permettant d'optimiser la fiscalité des revenus locatifs. La forte demande de studios et petites surfaces meublées pour les étudiants garantit des taux d'occupation élevés.

Le marché locatif aixois affiche des loyers moyens autour de 18 €/m², offrant une rentabilité intéressante pour les investisseurs avisés. Les dispositifs de rénovation énergétique et les aides territoriales encouragent également l'amélioration du parc immobilier ancien. Pour tirer pleinement parti de ces avantages, un accompagnement par des experts locaux devient indispensable pour naviguer dans les subtilités du régime fiscal aixois et identifier les meilleures opportunités d'investissement selon votre situation.

Des secteurs économiques florissants offrant des opportunités uniques

Aix-en-Provence est un pôle économique majeur dans des secteurs porteurs : microélectronique et technologies (Technopôle de Rousset, pôle SCS Solutions Communicantes Sécurisées), environnement et cleantech (Technopôle de l'Arbois-Méditerranée, premier technopôle français certifié ISO 14001, pôles Capenergies pour les énergies renouvelables), sciences du vivant (pôle Eurobiomed, cosmétique et santé avec des entreprises comme Esthederm), et numérique (pôle de la Constance avec des acteurs comme Voyage Privé).

Le Pôle d'Activités d'Aix-en-Provence (PAAP), considéré comme le deuxième pôle économique national après Paris, s'étend sur 600 hectares aux Milles et concentre plus de 400 entreprises dans les services, l'industrie et le commerce. La présence d'Eurocopter (5 500 collaborateurs), de TechnicAtome (2 100 salariés spécialisés dans le nucléaire), et du CEA Cadarache (projet ITER) illustre la diversité et la solidité du tissu économique local.

Cette vitalité économique, couplée à l'excellence universitaire (IAE classé dans le top 50 mondial par le Financial Times), génère une demande locative constante de cadres, chercheurs, étudiants et jeunes actifs. Aix-en-Provence accueille également les Rencontres Économiques annuelles, événement de référence qui rassemble décideurs et experts internationaux.

En résumé, entre un marché immobilier équilibré, une fiscalité maîtrisable et une économie diversifiée tournée vers l'innovation, Aix-en-Provence constitue un pôle stratégique pour bâtir, protéger et faire croître votre patrimoine sous le soleil de Provence.

Conseillers en Gestion de Patrimoine à Aix-en-Provence - Top 5 Experts à Connaître en 2025

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1. Noun Partners

Chez Noun Partners, nous accompagnons les chefs d'entreprise, les dirigeants et leurs familles dans la préservation et la croissance de leur patrimoine depuis plus de 15 ans.

Notre cabinet est reconnu parmi les meilleurs cabinets indépendants de gestion de patrimoine en France, selon le Magazine Décideurs.

Notre approche est profondément personnalisée et intègre à la fois les enjeux professionnels (optimisation de la fiscalité de votre entreprise) et personnels (optimisations patrimoniales).

Nos services incluent : la gestion de portefeuille, la planification financière exhaustive, la gestion active d'actifs, la structuration patrimoniale intelligente et la transmission stratégique de patrimoine entre les générations. Nous collaborons étroitement avec des experts en fiscalité, en droit et en immobilier pour assurer un service complet et fiable.

Plusieurs de nos clients sont basés à Aix-en-Provence, et nous sommes disponibles à distance ou sur place pour des consultations.

Noun Partners s'engage à rembourser ses honoraires si votre retour sur investissement n'est pas triplé. Cette garantie témoigne de notre confiance en nos compétences et de notre engagement à vos côtés.

Nous vous offrons le premier rendez-vous pour discuter de vos besoins patrimoniaux et découvrir comment nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

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2. My Conseiller Privé

My Conseiller Privé, situé à Aix-en-Provence, près de l'avenue du 12 juillet 1998, se spécialise dans la gestion de patrimoine pour les particuliers et les expatriés.

Fondé en 2020 par François Willm, ce conseiller en gestion de patrimoine se distingue par son approche familiale et personnalisée, garantissant une gestion fiable et sécurisée du patrimoine de ses clients.

Le cabinet propose des conseils sur mesure pour optimiser les impôts et gérer le patrimoine de manière efficace. Il accompagne également ses clients dans l'investissement locatif, que ce soit dans le neuf ou l'ancien.

En plus des placements financiers, l’agence propose des solutions d'assurance et de prévoyance adaptées aux besoins des salariés et des indépendants.

My Conseiller Privé assure un suivi personnalisé et une aide aux déclarations fiscales, garantissant que les stratégies patrimoniales restent adaptées aux évolutions légales et personnelles des clients.

L’étude propose par ailleurs des consultations fiscales en ligne et une gestion de patrimoine à distance pour les expatriés.

L'originalité de My Conseiller Privé réside dans son approche familiale. François Willm a été rejoint par ses frères Edouard et David, permettant une gestion patrimoniale proche et personnalisée, offrant un accompagnement continu et sécurisé.

Le cabinet s'adresse principalement aux particuliers et aux expatriés, leur fournissant des services adaptés pour optimiser leur patrimoine et assurer leur avenir financier.

3. Liins Aix-en-Provence

Liins Aix-en-Provence, situé au Parc du Golf, se spécialise dans la gestion de patrimoine pour particuliers et professionnels. Dirigé par Julien Meha, son bureau offre une approche personnalisée et une expertise locale.

Le cabinet propose une gamme variée de placements financiers, incluant l'assurance-vie, les comptes titres, et les plans d'épargne retraite. Ces solutions sont conçues pour diversifier les actifs et optimiser les rendements.

Liins accompagne ses clients dans l'acquisition de biens immobiliers, en utilisant des dispositifs fiscaux avantageux tels que la loi Pinel et le LMNP. L'objectif est de maximiser la rentabilité tout en minimisant les charges fiscales.

L’agence conseille sur divers dispositifs de défiscalisation, permettant de réduire la charge fiscale grâce à des investissements stratégiques.

Liins propose des solutions en assurance-vie, assurance décès, et prévoyance, offrant une protection complète et adaptée aux besoins individuels.

Liins Aix-en-Provence adopte une approche centrée sur le client, valorisant la transparence et la confiance. Chaque client bénéficie d'un suivi personnalisé et d'un accompagnement continu pour s'adapter aux évolutions de sa situation patrimoniale.

4. POL'INVEST

POL'INVEST situé à Aix-En-Provence propose des solutions diversifiées pour l'optimisation fiscale et les placements financiers. Le bureau offre une gamme de produits tels que l'assurance-vie, les contrats de capitalisation, les produits structurés et les plans d'épargne retraite (PER).

En matière d'investissements immobiliers, POL'INVEST accompagne ses clients dans des dispositifs tels que la loi Pinel, le statut de Loueur en Meublé Non Professionnel (LMNP) et le démembrement de propriété.

Pour la préparation à la retraite, POL'INVEST propose des plans personnalisés en utilisant divers supports et produits pour optimiser les revenus futurs.

En assurance et prévoyance, le bureau offre des conseils incluant des garanties décès, des revenus de remplacement en cas d'incapacité ou d'invalidité et des solutions pour la protection des proches. Les contrats sont constamment révisés pour correspondre aux besoins actuels des clients.

L'approche de POL'INVEST repose sur des audits patrimoniaux détaillés pour comprendre les besoins et objectifs de chaque client. Les solutions proposées sont ensuite suivies et ajustées en fonction des évolutions du marché et de la situation personnelle des clients.

5. Novalfi

Novalfi, basé dans le quartier du Château de la Pioline, se spécialise dans la gestion de patrimoine pour les particuliers et les professionnels.

L’agence se distingue par une approche personnalisée et intégrée, regroupant toutes les compétences nécessaires en matière de construction, gestion et transmission de patrimoine.

Novalfi propose des services couvrant l'optimisation fiscale, la préparation à la retraite, les investissements financiers et immobiliers, ainsi que la protection sociale.

Le cabinet accompagne ses clients dans la création, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine en s'appuyant sur une expertise reconnue et des relations étroites avec les plus grandes banques et compagnies d'assurance.

Le suivi des portefeuilles est assuré par des rendez-vous récurrents avec les conseillers et par l'utilisation d'outils de suivi de la performance et de la volatilité. Chaque fonds sélectionné fait l'objet d'une veille quotidienne et d'entretiens réguliers avec les gérants pour s'adapter aux changements macroéconomiques et patrimoniaux.

En matière d'investissements immobiliers, Novalfi propose une sélection de programmes bénéficiant de divers dispositifs fiscaux. Le bureau aide les clients à réaliser des opérations dédiées, qu'il s'agisse d'immeubles complets, de monuments historiques ou de projets Malraux sur mesure

Novalfi offre également des contrats d'assurance-vie dédiés, permettant d'accéder à des allocations d'actifs clé en main en fonction du profil de risque et des attentes des clients, tout en bénéficiant d'une fiscalité privilégiée. L’étude intègre aussi des titres vifs ou non cotés dans ces contrats pour optimiser la détention des actifs.

L'originalité de Novalfi réside dans son indépendance et son approche sur mesure, assurant des conseils objectifs et adaptés aux besoins spécifiques de chaque client.

Pourquoi faire appel à Aix-en-Provence à un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), c'est choisir un partenaire capable de vous guider dans les décisions complexes qui touchent à votre vie professionnelle et personnelle. Le rôle du CGP est de comprendre votre situation globale — revenus, actifs, dettes, projets — pour construire une stratégie sur mesure. C'est lui qui synchronise vos objectifs fiscaux, financiers, patrimoniaux.

Parmi les avantages clés, on trouve la diversification des investissements (immobilier aixois, placements financiers, actifs durables), la protection contre les risques, l'optimisation fiscale en utilisant les dispositifs légaux adaptés à Aix-en-Provence (LMNP, déficit foncier, rénovation énergétique), la préparation de la retraite, la transmission familiale. Un CGP compétent vous évite les pièges de la législation, anticipe les évolutions fiscales, et ajuste vos placements en fonction de votre profil de risque et de vos échéances.

Ce type de service est particulièrement précieux selon le profil :

• Entrepreneurs et dirigeants : optimisation de la rémunération, gestion de trésorerie, structuration sociale et fiscale de l'entreprise dans l'écosystème aixois.
• Professions libérales : structuration fiscale (SELARL, SPFPL), épargne professionnelle, protection sociale adaptée aux spécificités locales.
• Particuliers et cadres : sécurisation des revenus, gestion du patrimoine immobilier aixois, préparation de la succession, transmission optimisée dans un cadre de vie privilégié.

Faire le choix d'un CGP, c'est choisir la tranquillité : un accompagnement constant et personnalisé pour aligner vos décisions avec vos aspirations, dans un environnement aixois alliant qualité de vie et opportunités patrimoniales.

Comment choisir le bon Conseiller en Gestion de Patrimoine à Aix-en-Provence

Choisir un excellent conseiller en gestion de patrimoine à Aix-en-Provence, c'est choisir quelqu'un qui allie compétences, transparence et connaissance du marché local.

D'abord, regardez les qualifications : certification reconnue (CIF, CGPC), immatriculation ORIAS, expérience locale des spécificités aixoises (marché immobilier par quartier, dynamique étudiante, opportunités dans les nouveaux pôles économiques). L'historique de réussite, les références clients, les avis (Trustpilot ou équivalent) sont de bons indicateurs de fiabilité.

Ensuite, la personnalisation de la relation est primordiale : un bon conseiller vous interroge sur vos projets de vie, votre tolérance au risque, vos objectifs spécifiques (retraite au soleil de Provence, transmission, investissement locatif étudiant, constitution d'un patrimoine immobilier aixois). Il construit une feuille de route évolutive, qui s'adapte aux changements législatifs ou personnels.

Voici les étapes recommandées pour démarrer :

1. Recherchez et présélectionnez quelques cabinets locaux à Aix-en-Provence (idéalement indépendants, sans commissions cachées), puis prenez rendez-vous (souvent gratuit pour un premier échange exploratoire).
   
   
2. Exigez un audit patrimonial : évaluation de votre situation, des actifs, des dettes, des risques, des opportunités fiscales spécifiques à Aix-en-Provence et à votre profil.
   
   
3. Comparez les propositions : honoraires, frais, transparence de la rémunération, performance attendue, clarté de la lettre de mission.
   
   

Sélectionnez le conseiller, lancez la mise en place avec un suivi régulier — évaluation semestrielle ou annuelle pour ajuster la stratégie selon l'évolution de vos besoins, du contexte économique aixois, ou des réformes fiscales.