Top 5 des Conseillers en Gestion de Patrimoine à Niort

Avec près de 59 000 habitants selon l'INSEE en 2020, Niort dans les Deux-Sèvres (79) offre un environnement propice à la gestion patrimoniale. La population connaît une légère croissance annuelle de 0,2 %, ce qui témoigne d'une certaine stabilité démographique. Les retraités représentent 30 % de la population, tandis que les professions intermédiaires, les cadres et les professions intellectuelles supérieures forment 29,6 % des habitants. Ce profil socio-économique diversifié est favorable pour développer des stratégies patrimoniales adaptées aux différents besoins.

Stratégies patrimoniales : une approche sur mesure

Pour optimiser la gestion de votre patrimoine dans la Venise verte, il est essentiel d'élaborer des stratégies patrimoniales personnalisées. Celles-ci doivent tenir compte de vos objectifs financiers, de votre situation personnelle et des spécificités du marché local. La structuration patrimoniale doit être pensée de manière à maximiser les rendements tout en minimisant les risques. Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) peut vous aider à définir une stratégie adaptée, en s'appuyant sur une analyse approfondie de votre situation et des opportunités locales.

Investissement dans l'immobilier locatif : un choix judicieux

Investir dans l'immobilier locatif à Niort peut être une option très lucrative. Avec un taux de location de 52,5 % et une demande constante de logements, ce marché offre de belles opportunités pour les investisseurs. De plus, 80,5 % des habitants possèdent une voiture, ce qui rend l'investissement dans des garages ou des parkings particulièrement attractif. L'optimisation fiscale est un aspect clé de la gestion patrimoniale. À Niort, où 54 % des ménages sont fiscalement imposés, il est primordial de maximiser les avantages fiscaux offerts par la loi. Cela peut inclure des dispositifs de défiscalisation immobilière, des abattements sur certains types de revenus, et des stratégies de donation et succession bien pensées.  Un conseiller fiscal immobilier peut vous guider pour optimiser vos investissements, notamment en termes de défiscalisation.

Développer une stratégie immobilière adaptée

La clé du succès dans l'immobilier repose sur le développement d'une stratégie immobilière bien pensée. Il s'agit de choisir les bons biens, d'identifier les quartiers prometteurs et de définir les conditions de location optimales. En collaborant avec un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, vous pouvez bénéficier de conseils personnalisés et d'une analyse détaillée du marché immobilier niortais.

Diversifier votre portefeuille avec différents produits financiers

Une gestion patrimoniale efficace ne se limite pas à l’immobilier. Il est important de varier votre portefeuille avec une gamme diversifiée de produits financiers. Cette diversification permet de répartir les risques et d'optimiser la rentabilité. Que vous soyez à la recherche de placements sécurisés ou de produits plus dynamiques, il est important de bien évaluer vos options.

Préparation de la retraite : une étape capitale

Préparer sa retraite est une composante essentielle de toute stratégie patrimoniale. Avec 30 % de retraités, Niort compte une proportion significative de personnes qui ont déjà franchi cette étape. La préparation de la retraite nécessite une planification rigoureuse et anticipée. Un conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à structurer vos investissements de manière à assurer une retraite sereine. Cela inclut des placements à long terme, des produits d'épargne spécifiques et des stratégies de défiscalisation adaptées.

Voici le top 5 des conseillers en gestion de patrimoine à Niort

Notre cabinet en gestion de patrimoine : Noun Partners

Chez Noun Partners, nous accompagnons les chefs d'entreprise, les dirigeants et leurs familles dans la préservation et la croissance de leur patrimoine depuis plus de 15 ans.

Notre cabinet est reconnu parmi les meilleurs cabinets indépendants de gestion de patrimoine en France, selon le Magazine Décideurs.

Notre approche est profondément personnalisée et intègre à la fois les enjeux professionnels (optimisation de la fiscalité de votre entreprise) et personnels (optimisations patrimoniales).

Nos services incluent : la gestion de portefeuille, la planification financière exhaustive, la gestion active d'actifs, la structuration patrimoniale intelligente et la transmission stratégique de patrimoine entre les générations. Nous collaborons étroitement avec des experts en fiscalité, en droit et en immobilier pour assurer un service complet et fiable.

Plusieurs de nos clients sont basés à Niort, et nous sommes disponibles à distance ou sur place pour des consultations.

Noun Partners s'engage à rembourser ses honoraires si votre retour sur investissement n'est pas triplé. Cette garantie témoigne de notre confiance en nos compétences et de notre engagement à vos côtés.

Nous vous offrons le premier rendez-vous pour discuter de vos besoins patrimoniaux et découvrir comment nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

Optifins

Optifins se positionne comme un partenaire privilégié pour les particuliers et les professionnels, avec une gamme étendue de services financiers et patrimoniaux.

Pour les particuliers, il propose des solutions de placements financiers sur mesure, adaptées à chaque profil d'investisseur, ainsi que des placements de diversification pour optimiser les rendements et minimiser les risques. Leur expertise en placements immobiliers permet aux clients de bénéficier des opportunités sur le marché immobilier, que ce soit pour la résidence principale, l'investissement locatif ou les projets de défiscalisation.

En matière de fiscalité, Optifins offre des conseils avisés pour optimiser la situation fiscale des clients et maximiser les avantages fiscaux disponibles. Ils proposent également des solutions de financement adaptées aux besoins spécifiques des clients, ainsi que des assurances emprunteur pour protéger les emprunteurs et leurs familles contre les risques financiers imprévus. En ce qui concerne la prévoyance, le cabinet propose une gamme complète de produits d'assurance pour protéger les familles et les patrimoines contre les risques liés à la santé, au décès et à l'invalidité.

Enfin, pour les professionnels, le conseil offre des services de gestion de trésorerie, de stratégie patrimoniale, de réduction d'impôts et de contrats de prévoyance adaptés aux besoins de chaque entreprise, y compris les agriculteurs.

3D Patrimoine

3D Patrimoine se positionne dans trois domaines essentiels : l'immobilier, les placements et le financement. Leur expertise étendue leur permet de proposer une gamme variée de services, taillés sur mesure pour répondre aux besoins singuliers de chaque client. Dans le domaine de l'immobilier, 3D Patrimoine accompagne ses clients dans diverses stratégies, telles que le LMNP (Loueur en Meublé Non Professionnel), le dispositif Pinel et Pinel+, tout en offrant un service de bilan patrimonial approfondi pour une vision claire et éclairée de la situation actuelle et future.

Concernant les placements, 3D Patrimoine offre des conseils avisés sur les produits d'épargne comme le plan d'épargne retraite (PER) et l'assurance-vie, en tenant compte des objectifs financiers et du profil de chaque client. Leur expertise dans ce domaine leur permet d'orienter les clients vers les solutions les plus adaptées pour optimiser leurs investissements et sécuriser leur avenir financier.

Enfin, dans le secteur du financement, 3D Patrimoine propose des solutions sur mesure pour répondre aux besoins en crédit immobilier et autres formes de financement. Leur approche personnalisée leur permet de négocier les meilleures conditions auprès des institutions financières, garantissant ainsi à leurs clients une solution de financement adaptée à leurs besoins et à leur situation financière.

EMC Gestion privée

EMC Gestion Privée se distingue par son expertise dans les placements financiers et immobiliers.  En matière de placements financiers, EMC Gestion Privée propose une sélection variée de produits, tels que les contrats d'assurance-vie, les contrats de capitalisation, les Plans d'Épargne en Actions (PEA) et les comptes titres. Leur approche personnalisée vise à optimiser les rendements tout en tenant compte du profil d'investisseur et des objectifs financiers de chaque client.

En ce qui concerne les investissements immobiliers, le cabinet offre des conseils avisés sur les différentes options disponibles, notamment la Loi Pinel, le Loueur en Meublé Non Professionnel (LMNP), le Déficit Foncier et la Loi Malraux. Il cherche à identifier les opportunités d'investissement les plus adaptées à la situation de chaque client, en tenant compte des objectifs patrimoniaux et de la situation fiscale.

Par ailleurs, EMC Gestion Privée propose des conseils en optimisation fiscale, tant pour les investissements financiers que pour les investissements immobiliers. Leur expertise dans ce domaine leur permet de sélectionner les dispositifs fiscaux les plus avantageux et de proposer des stratégies personnalisées pour minimiser la charge fiscale et maximiser les avantages fiscaux disponibles.

Laurie Regagnon

Laurie Regagnon est spécialiste dans les domaines de la finance, de l'immobilier, de la fiscalité et du juridique. En matière de finance, elle propose des solutions sur mesure pour la gestion de patrimoine, les investissements et la planification financière à long terme, afin d’optimiser les ressources financières de ses clients.

Dans le secteur immobilier, le cabinet met son expertise à profit pour accompagner ses clients dans leurs projets d'achat, de vente ou de gestion de biens immobiliers. Son expérience lui permet d'identifier les opportunités d'investissement et de proposer des stratégies efficaces pour atteindre les objectifs patrimoniaux fixés. Sur le plan fiscal, elle fournit des conseils pour minimiser la charge fiscale de ses clients en analysant attentivement les implications fiscales de chaque décision financière ou immobilière.

Enfin, dans le domaine juridique, Laurie Regagnon offre son expertise pour aider ses clients à naviguer dans les lois et réglementations complexes. De la rédaction de contrats à la gestion des litiges en passant par la planification successorale, elle assure la protection des intérêts de ses clients et veille à leur conformité aux lois en vigueur.

Himalaya Patrimoine

Himalaya Patrimoine se distingue par son offre de solutions profilées en assurance vie, capitalisation et retraite. Leur expertise en gestion privée leur permet d'accompagner leurs clients dans la constitution et la préservation de leur patrimoine financier, sur la base de conseils personnalisés adaptés à chaque situation. En outre, Himalaya Patrimoine propose des solutions de trésorerie efficaces pour optimiser la gestion des liquidités et des actifs financiers de ses clients, pour une gestion financière efficiente et sécurisée.

En matière de prévoyance, Himalaya Patrimoine offre des services d'audit prévoyance complets, afin d'évaluer les besoins en protection sociale et d'identifier les solutions les plus appropriées pour protéger les familles et les patrimoines contre les risques financiers imprévus.

Enfin, dans le domaine de l'immobilier, Himalaya Patrimoine propose des solutions d'investissement immobilier pour diversifier le patrimoine de ses clients et maximiser les rendements à long terme.

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