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Votre audit patrimonial commence par un échange de 45 minutes
45 minutes avec un consultant senior pour faire le point sur votre patrimoine, votre rémunération, votre fiscalité et vos objectifs. Sans engagement, 100 % confidentiel.
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Réponse en moins de 24 h · 100% confidentiel
Pourquoi réaliser un audit patrimonial ?
L’audit patrimonial dresse un état des lieux de votre situation financière et de votre patrimoine. Il met en regard vos actifs, vos dettes, vos revenus, votre fiscalité et vos objectifs.
Vous pouvez vouloir augmenter vos revenus, préparer votre retraite, protéger vos proches, financer un projet ou anticiper une transmission. L’analyse aide à hiérarchiser ces sujets et à repérer les pistes à étudier.
À partir de cette évaluation, Noun Partners définit avec vous une stratégie patrimoniale et les prochaines actions à envisager.
Comment se déroule un audit patrimonial ?
1. Faire le point sur votre situation.
Nous échangeons sur votre patrimoine, vos revenus, vos charges, votre activité et les décisions que vous préparez.
2. Clarifier vos objectifs et vos priorités.
Nous précisons les sujets à traiter : rémunération, fiscalité, investissement, retraite, protection ou transmission.
3. Étudier les pistes adaptées.
L’audit approfondi met en regard les options possibles et formalise des recommandations et des actions à prioriser. Vous restez libre de leur mise en œuvre.
Quand réaliser un audit patrimonial ?
Un audit patrimonial peut être utile lorsque votre situation ou vos projets évoluent, par exemple :
- vous créez ou développez une entreprise, ou faites évoluer votre rémunération ;
- vous préparez votre retraite ou cherchez à transformer votre patrimoine en revenus ;
- vous envisagez un investissement immobilier, une cession d’entreprise ou une transmission ;
- vous souhaitez mieux protéger vos proches ou clarifier la répartition de vos actifs.
Il permet de prendre du recul lorsque les décisions financières se multiplient ou que votre patrimoine se diversifie.
Un cabinet indépendant de tout groupe financier
Noun Partners accompagne les dirigeants et les professions libérales dans leurs décisions patrimoniales, en particulier lorsque le patrimoine dépasse 1 à 1,5 M€. Retour sur honoraires moyen : 22x.
Notre cabinet n’appartient à aucun groupe bancaire ni à aucune compagnie d’assurance. Nous sommes rémunérés par vos honoraires et, sur certaines solutions que nous mettons en place pour vous, par des commissions versées par les établissements partenaires. Le montant en est indiqué avant toute souscription, et vous pouvez en obtenir le détail à tout moment. Les recommandations sont établies à partir de votre situation, de vos objectifs et des risques à prendre en compte.
L’engagement de Malek Ziane : « Ma rémunération se structure autour d’honoraires sur une phase d’audit. Si votre retour sur investissement est inférieur à 3 (économies de charges fiscales et sociales, prélèvements sociaux, frais de contrats mutuelle et prévoyance, droits de succession) je m’engage à rembourser le montant de mes honoraires. » Vos informations sont traitées de manière confidentielle.
Ce que nous analysons lors d’un audit patrimonial
L’audit met en regard vos ressources, vos besoins et vos objectifs afin de construire une stratégie adaptée à votre situation. Selon vos enjeux, l’analyse peut porter sur :
- vos actifs financiers, immobiliers et professionnels, ainsi que vos dettes ;
- vos revenus, vos dépenses, votre rémunération et votre fiscalité ;
- la répartition de vos placements, leur niveau de risque et les pistes d’optimisation ;
- votre situation familiale et juridique, notamment votre régime matrimonial ;
- la préparation de la retraite, la protection de vos proches et la transmission de votre patrimoine.
Le périmètre dépend de vos priorités : l’objectif est de faire ressortir les sujets à traiter et les prochaines décisions utiles.
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Malek est agréable, sympathique, il s'est bien adapté à mes particularités et celles de l'entreprise.
Ses conseils sont pertinents, avisés, pas forcément très communs, pas ceux que m'avait donné mon expert-comptable. Et vraiment adaptés à la situation. Il y a du travail derrière.
Je vais suivre ses conseils pour leur grande majorité.
A la fois générique d'un bon consultant : écoute active, reformulation, intelligence relationnelle
Et ses compétences professionnelles : juridique, fiscal.
Les questions fréquemment posées
Le premier échange est-il offert ?
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Oui. Le premier échange de 45 minutes avec un consultant senior est offert et sans engagement. Il sert à comprendre votre situation et à déterminer si un audit plus approfondi est pertinent.
Combien de temps dure le premier échange ?
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Il dure 45 minutes et se déroule en visioconférence avec un consultant senior.
Quels documents préparer pour un audit patrimonial ?
Pour le premier échange, aucun dossier complet n’est nécessaire. Vous pouvez préparer une vue d’ensemble de vos revenus, charges, actifs, dettes et projets. Si une analyse approfondie est engagée, nous vous préciserons les documents utiles à votre situation.
Comment êtes-vous rémunérés ?
Notre cabinet n’appartient à aucun groupe bancaire ni à aucune compagnie d’assurance. Nous sommes rémunérés par vos honoraires et, sur certaines solutions que nous mettons en place pour vous, par des commissions versées par les établissements partenaires. Le montant en est indiqué avant toute souscription, et vous pouvez en obtenir le détail à tout moment.
À qui s’adresse l’audit patrimonial ?
Il s’adresse aux dirigeants de SAS, SASU ou SELARL et aux professions libérales, en particulier lorsque le patrimoine dépasse 1 à 1,5 M€ ou qu’une décision importante approche : cession, transmission ou retraite.
Qui réalise l’analyse patrimoniale ?
Votre premier échange est mené par un consultant senior de Noun Partners. Si un audit approfondi est adapté, le cabinet vous présente son périmètre et ses modalités avant de commencer.
Quelle différence entre le premier échange et un audit complet ?
Le premier échange permet de comprendre votre situation, vos objectifs et les sujets à approfondir. L’audit complet repose sur l’analyse des informations et documents pertinents, puis formalise des recommandations et un plan d’action.
Combien coûte un audit patrimonial complet ?
Le coût dépend du périmètre de l’analyse. Les modalités et honoraires sont présentés avant tout engagement. L’engagement de Malek Ziane : « Ma rémunération se structure autour d’honoraires sur une phase d’audit. Si votre retour sur investissement est inférieur à 3 (économies de charges fiscales et sociales, prélèvements sociaux, frais de contrats mutuelle et prévoyance, droits de succession) je m’engage à rembourser le montant de mes honoraires. »
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