Top 5 des Conseillers en Gestion de Patrimoine à Tours

Au cœur de la vallée de la Loire, la ville de Tours est réputée pour son histoire millénaire et son rôle central à l'époque de la Renaissance française. Ancienne capitale de la Touraine, Tours est une ville dotée de monuments culturels et historiques emblématiques tels que le Palais des Archevêques, la cathédrale Saint-Gatien mais également ses jolies maisons en colombage. Ces sites historiques ont tendance à renforcer l'intérêt touristique de la ville. Elle attire chaque année des milliers de visiteurs.

Au-delà de la richesse de son patrimoine, Tours bénéficie de nombreuses infrastructures modernes et développées. D'une part, la ville est desservie par un réseau de transport efficace. Les habitants de Tours ont la possibilité de rejoindre Paris en une heure en train. Les personnes qui vivent à Tours peuvent profiter des parcs et jardins mis à leur disposition pour se détendre et pratiquer des loisirs quand ils le souhaitent. Les nombreux commerces, restaurants et marchés enrichissent la vie quotidienne des tourangeaux.

Côté investissement, la ville de Tours présente un marché immobilier en pleine expansion.  La présence de nombreux étudiants, de familles et de jeunes actifs a tendance à consolider la demande locative. Par rapport à d'autres villes de France, les prix de l'immobilier sont abordables. Ils permettent de bénéficier d'un excellent rapport qualité-prix pour les personnes qui souhaitent investir dans un bien immobilier à Tours. De plus, les projets de réaménagement urbain augmentent l’attrait de la ville de manière continuelle.

À Tours ou à proximité, il est vivement conseillé de se faire accompagner par un conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Peu importe les objectifs financiers, cet expert sera en mesure d'évaluer la rentabilité d’un projet et d’accompagner ses clients à naviguer dans la plupart des aspects juridiques et fiscaux en lien avec les différents supports d’investissements choisis.

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Pourquoi Tours est un choix stratégique pour la gestion du patrimoine

Tours, située au cœur de la vallée de la Loire, incarne un équilibre rare entre patrimoine historique, dynamisme économique et attractivité résidentielle. Le marché immobilier y est particulièrement diversifié : des maisons anciennes dans le centre historique, des appartements de charme dans les quartiers bordant la Loire, mais aussi des logements neufs en périphérie. Cette variété permet aux investisseurs de saisir des opportunités selon leur profil — rendement locatif, valorisation à long terme, ou usage mixte.

Ajoutons à cela une fiscalité locale favorable : certaines collectivités tourangelles encouragent la rénovation énergétique, l'usage des dispositifs de défiscalisation immobilière ou la préservation de l'ancien. Pour optimiser vos droits locaux, zones tendues, taxes foncières réduites, etc., un conseiller patrimonial local devient indispensable pour naviguer dans les subtilités du régime fiscal tourangeau et des aides territoriales.

Tours est également une pépinière économique régionale dans plusieurs secteurs clés : tourisme, industrie agroalimentaire, centres de recherche universitaires, services spécialisés. Ces secteurs florissants génèrent des flux de revenus stables et une demande locative soutenue, particulièrement de la part des étudiants ou des jeunes actifs. Enfin, les projets d'aménagement urbain améliorent l'infrastructure, les transports et l'accessibilité, renforçant encore l'attrait de la ville.

En résumé, entre un marché concret, une fiscalité captivante et une économie en croissance, Tours constitue un pôle stratégique pour bâtir, protéger et faire croître votre patrimoine .

Conseillers en Gestion de Patrimoine à Tours - Top 5 Experts à Connaître en 2025

1. Noun Partners

Chez Noun Partners, nous accompagnons les chefs d'entreprise, les dirigeants et leurs familles dans la préservation et la croissance de leur patrimoine depuis plus de 15 ans.

Notre cabinet est reconnu parmi les meilleurs cabinets indépendants de gestion de patrimoine en France, selon le Magazine Décideurs.

Notre approche est profondément personnalisée et intègre à la fois les enjeux professionnels (optimisation de la fiscalité de votre entreprise) et personnels (optimisations patrimoniales).

Nos services incluent : la gestion de portefeuille, la planification financière exhaustive, la gestion active d'actifs, la structuration patrimoniale intelligente et la transmission stratégique de patrimoine entre les générations. Nous collaborons étroitement avec des experts en fiscalité, en droit et en immobilier pour assurer un service complet et fiable.

Plusieurs de nos clients sont basés à Tours, et nous sommes disponibles à distance ou sur place pour des consultations.

Noun Partners s'engage à rembourser ses honoraires si votre retour sur investissement n'est pas triplé. Cette garantie témoigne de notre confiance en nos compétences et de notre engagement à vos côtés.

Nous vous offrons le premier rendez-vous pour discuter de vos besoins patrimoniaux et découvrir comment nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

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2. Sirius Patrimoine

Situé en plein cœur de la ville de Tours, à proximité de la place Jean Jaurès, Sirius Patrimoine met au profit des particuliers et des professionnels son expertise en matière d'épargne et d'investissement. En tant qu’associé fondateur, Stéphane Lothion a créé Sirius Patrimoine en 2019 pour répondre aux besoins de ses clients dans le cadre d’une gestion de patrimoine. Sa bonne connaissance de la ville de Tours lui permet de proposer des accompagnements pertinents pour de l'investissement locatif.

Parmi les solutions proposées par ce conseiller en gestion de patrimoine indépendant en centre-ville de Tours, on retrouve la possibilité d'obtenir un audit patrimonial, des solutions pour parvenir à réduire ses impôts, un accompagnement au financement patrimonial et à la transmission de patrimoine. Sirius Patrimoine met en avant des valeurs telles que l’indépendance, l’engagement et l’intégrité pour tisser des relations de confiance avec ses clients. Son objectif est de permettre à quiconque de faire fructifier son épargne que ce soit au travers de solutions immobilières ou de placements financiers.

En ce qui concerne son mode de rémunération, cet expert touche des commissions d'intermédiation lors des placements et accompagnements. Des honoraires sont également communiqués dans une lettre de mission afin de miser sur la transparence et la solidité des relations.

3. ABCIS Patrimoine

La gestion de patrimoine fait partie du cœur de métier du cabinet ABCIS Patrimoine. Ce family office accompagne ses clients dans leurs projets de gestion de patrimoine en leur offrant des conseils en investissement, son expertise en matière d'ingénierie patrimoniale et financière mais également en proposant des solutions de secrétariat. Parmi les valeurs de ce conseiller en gestion de patrimoine indépendant, on retrouve notamment la gestion humaine du patrimoine, la mise en place de solutions durables et la disponibilité pour assurer un suivi en gestion d'un patrimoine de manière quotidienne.

En matière de solutions et d'expertises, ABCIS Patrimoine met en avant ses compétences et son savoir-faire en gestion des risques, en gestion et préservation de patrimoine mais également en sélection et gestion de prestataires de confiance. Son objectif est d'accompagner le quotidien de la famille sur le long terme en effectuant des prestations de secrétariat sur-mesure, d'archivage mais aussi d’actes administratifs.

Faire fructifier son épargne, ça passe par bien choisir les personnes avec lesquelles on souhaite collaborer. Les personnes souhaitant investir dans de l'immobilier ou des placements financiers intéressants à Tours ont tout intérêt à s’intéresser aux prestations de cet expert.

4. Tours Patrimoine

Spécialisé dans le conseil en gestion de patrimoine, Tours Patrimoine accueille ses clients dans ses locaux en plein cœur de la ville de Tours et notamment à proximité des bords de la Loire et du Grand Théâtre Opéra de Tours. Depuis l'année 2005, ce conseiller accompagne les chefs d'entreprise, les particuliers mais aussi les professionnels libéraux dans le développement et la transmission de leur patrimoine. Au quotidien, il est soucieux d'apporter une valeur ajoutée pour contribuer à la fructification du patrimoine de ses clients.

Parmi les solutions mises en avant par cet expert, on retrouve le conseil et l’audit financier, l'accompagnement dans le cadre d'un achat immobilier et de placements financiers. Pour des projets de préparation à la retraite, d'investissements responsables ou de constitution d'un patrimoine, Tours Patrimoine se rend disponible pour donner des clés essentielles aux particuliers et aux professionnels.

5. Colbert Investissements

Expert en gestion de patrimoine dans la ville de Tours, Colbert Investissements se situe à deux pas du jardin de la préfecture et non loin du Palais des congrès de Tours. Il prône des valeurs telles que l'éthique, la responsabilité et la bienveillance pour accompagner ses clients en leur permettant de faire fructifier leur épargne sur le long terme. Ce conseiller en gestion de patrimoine en plein centre-ville de Tours met au profit de ses clients un large panel de solutions telles que de l'optimisation fiscale, de l’accompagnement patrimonial, des cessions d’entreprises et des prestations en immobilier de l’investissement.  

Afin de garantir la qualité de ses prestations, Colbert Investissements s’est associé avec plusieurs partenaires financiers clés tels que Primonial, Generali, Swiss Life, Axa ou encore Cardif. De plus, ce conseiller se tient à la disposition de ses clients pour un rendez-vous en présentiel au 34 boulevard Heurteloup à Tours.  

Pourquoi faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) , c'est choisir un partenaire capable de vous guider dans les décisions complexes qui touchent à votre vie professionnelle et personnelle. Le rôle du CGP est de comprendre votre situation globale — revenus, actifs, dettes, projets — pour construire une stratégie sur mesure. C'est lui qui synchronise vos objectifs fiscaux, financiers, patrimoniaux.

Parmi les avantages clés , compte tenu de la diversification des investissements , de la protection contre les risques, de l'optimisation fiscale, de la préparation de la retraite, de la transmission familiale. Un CGP compétent vous évite les pièges de la législation, anticipe les évolutions fiscales, et ajuste vos placements en fonction de votre profil de risque et de vos échéances.

Ce type de service est particulièrement précieux selon le profil :

• Entrepreneurs et dirigeants : optimisation de la rémunération, gestion de trésorerie, structuration sociale et fiscale de l'entreprise.
  
  
• Professions libérales : structuration fiscale, épargne, protection sociale.
  
  
• Particuliers et retraités : sécurisation des revenus, gestion du patrimoine immobilier, préparation de la succession, transmission.
  
  

Faire le choix d'un CGP, c'est choisir la tranquillité : un accompagnement constant et personnalisé pour aligner vos décisions avec vos aspirations.

Comment choisir le bon Conseiller en Gestion de Patrimoine à Tours

Choisir un excellent conseiller en gestion de patrimoine à Tours, c'est choisir quelqu'un qui allie compétences, transparence et proximité. 

D'abord, regardez les qualifications : certification reconnue, immatriculation (ORIAS si applicable), expérience locale. L'historique de réussite, les références clients, les avis (Trustpilot ou équivalent) sont de bons indicateurs de fiabilité.

Ensuite, la personnalisation de la relation est primordiale : un bon conseiller vous interroge sur vos projets de vie, votre tolérance au risque, vos objectifs spécifiques (retraite, transmission, ascension patrimoniale, immobilier). Il construit une feuille de route de consommation, évolutive, qui s'adapte aux changements législatifs ou personnels.

Voici les étapes recommandées pour démarrer :

1. Recherchez et présélectionner quelques cabinets locaux à Tours, puis prendre rendez-vous (souvent gratuit ou à frais réduits) pour un échange exploratoire.
   
   
2. Exiger un audit patrimonial : évaluation de votre situation, des actifs, des dettes, des risques, des opportunités fiscales.
   
   
3. Comparez les propositions : honoraires, frais, performance attendue, clarté de la lettre de mission.
   
   
4. Sélectionnez le conseiller, lancer la mise en place avec un suivi régulier — évaluation semestrielle ou annuelle pour ajuster la stratégie selon l'évolution de vos besoins ou du contexte économique.
   
   

Bien choisir son CGP à Tours vous permet de tirer partie du potentiel local tout en sécurisant votre patrimoine pour l'avenir.